Что делает компания / проект?

Wrapped Centrifuge (WCFG) — это сеть, которая обеспечивает доступ к быстрому и дешевому капиталу для малого бизнеса и стабильную доходность для инвесторов.

Особенности

Tinlake — это инвестиционное приложение Centrifuge, которое действует как открытый рынок реальных пулов активов. Инвесторы могут просматривать пулы, предоставленные Оригинаторами активов, и вкладывать средства в те, которые им подходят.

Centrifuge Chain — это место, где размещаются реальные активы (RWA) в сети. Это блокчейн Proof-of-Stake, построенный на Substrate, который позволяет пользователям размещать свои активы в цепочке в виде невзаимозаменяемых токенов (NFT). Это отправная точка для получения доступа к финансированию любого типа активов через DeFi. Цепочка центрифуг связана с Ethereum, но использует собственный собственный токен — токен центрифуги (CFG).

Цепь центрифуг оптимизирована специально для транзакций, требуемых в нашем конкретном случае использования. Этот фокус позволяет нам улучшить нашу текущую архитектуру несколькими ключевыми способами: скорость, стоимость, эффективность хранения и конфиденциальность. Ethereum хорошо работает для небольших объемов транзакций с высокой стоимостью. Большое количество случаев использования, требующих конфиденциальности, требует другого решения. Среднестатистический бизнес-пользователь, как малый и средний бизнес, так и крупные предприятия, будет платить во много раз больше, используя Centrifuge на Ethereum, по сравнению с их существующими решениями. Большинству предприятий не стоит переходить на такой переход. Но что, если бы мы могли снизить эту стоимость и иметь высокую пропускную способность?

Транзакции в цепочке центрифуг оптимизированы для небольшого подмножества операций, требуемых протоколом центрифуги. Это позволяет быстрее выполнять логику и завершать транзакции. Оптимизация транзакций вместе с нашей архитектурой PoS также значительно снижает транзакционные издержки. Centrifuge Chain также реализует модель государственной аренды, которая требует, чтобы пользователи платили за постоянную доступность своих данных в течение длительных периодов времени. Это способствует децентрализации, поскольку для работы узла требуется меньше ресурсов. Создание собственной сети также позволяет нам улучшить опыт пользователей и разработчиков Centrifuge. Нашим пользователям требуется конфиденциальность, и это то, что мы можем создать напрямую — с самого начала таргетируя функции, которые им нужны. Для разработчиков,

Хотя у построения единой целевой цепочки есть недостатки, преимущества для нашего варианта использования перевешивают затраты. Интеграция с другими проектами Ethereum и DeFi становится более сложной. Наш опыт разработки Ethereum в сочетании со стандартизованным мостом для передачи данных в / из нашей цепочки на основе Parity Substrate существенно снижает накладные расходы, при этом сохраняя преимущества нашей собственной цепочки.

Центрифуга — DeFi в реальном мире

Centrifuge связывает реальные активы с DeFi («Децентрализованные финансы»), чтобы снизить стоимость капитала для МСП и предоставить инвесторам DeFi стабильный источник дохода, не связанный с изменчивыми криптоактивами.

В сегодняшней финансовой системе только крупнейшие предприятия получают прямой доступ к ликвидным рынкам капитала. Большинство из них зависят от банков в отношении своих потребностей в капитале. Отсутствие открытого и прозрачного рынка лишает эти малые предприятия доступа к конкурентоспособным процентным ставкам в основном из-за неэффективности рынка и операционных издержек.

DeFi — это растущая финансовая система без каких-либо барьеров для входа. Centrifuge хочет предоставить эту выгоду всем заемщикам, которые до сих пор не имели доступа к ликвидности DeFi.

С нашим первым продуктом, ориентированным на пользователей — Tinlake — Centrifuge позволяет любому запускать сетевой кредитный фонд, создавая пулы займов с обеспечением. Tinlake предлагает легкий путь к ликвидности DeFi для любого бизнеса. Для инвесторов DeFi эти активы создадут безопасную и стабильную доходность для их денег, не связанную с привлекательной, но изменчивой доходностью на криптовалютных рынках. Благодаря CFG Rewards инвесторы могут получать дополнительную прибыль и участвовать в экосистеме.

В настоящее время Tinlake построен на Ethereum, однако в будущем он будет полностью перенесен на нашу цепочку центрифуг и наш безопасный протокол p2p. Это позволит точно оценить цены и риски любого вида активов (будь то ваш будущий доход в виде бизнеса, дома или какой-либо сельскохозяйственной земли) и создать ликвидные рынки для этих активов. По мере роста этой экосистемы в цепочке будет появляться больше данных, что снизит доверие к миру вне сети и уменьшит зависимость от единой точки отказа.

Мы считаем, что Tinlake — это только первый шаг. Протокол, который мы создаем, позволит использовать такие варианты использования, как Deep Tier Finance, чтобы реализовать наше видение по развитию экономических возможностей во всем мире.

DeFi — следующая финансовая система

DeFi — это децентрализованная финансовая система, основанная на смарт-контрактах, которые функционируют без посредников, таких как банки или страховые компании. Приложения DeFi стремятся предоставлять услуги традиционных финансов беспрепятственным, глобальным и прозрачным образом, основанным в первую очередь на блокчейне Ethereum.

Это совершенно новая экономика, которая строится без границ, банков и валют, контролируемых государством. Центрифуга встроена в экономику DeFi и вскоре будет иметь прямую интеграцию с другими протоколами DeFi, такими как Maker или Aave, но она также создала способ для легкого внедрения традиционных финансов: NFT («Не взаимозаменяемые токены»).

NFT — связь с традиционными финансами

В отличие от взаимозаменяемых токенов, таких как биткойн, эфириум или точка, NFT не взаимозаменяемы («уникальны»). NFT Centrifuge с поддержкой конфиденциальности представляют собой токенизированные представления отдельных активов, сохраняя некоторые атрибуты активов конфиденциальными по протоколу p2p, в то время как Centrifuge Chain — публичная децентрализованная бухгалтерская книга — отслеживает владение активами. Эта структура позволяет нам создавать что-то уникальное в DeFi.

Centrifuge использует NFT как цифровое представление реальных активов, таких как счет-фактура или ипотека, поэтому их можно использовать в качестве залога в Tinlake.

Этот процесс чеканки NFT из реальных активов является традиционным финансовым билетом для доступа к ликвидности DeFi и будет иметь последствия в реальном мире:

Расширяет доступ к финансированию активов: отказ от банков снижает барьер для входа в активы и инвестирования в них
Масштабирует финансирование активов: эти пулы могут расти очень большими и создавать ликвидные рынки для неликвидных активов.
Создает мост между реальным миром и DeFi: мы переносим ценность из реального мира в DeFi, в свою очередь добавляя новую ликвидность.

Tinlake

Tinlake — это потребительское приложение, используемое создателями активов и инвесторами для финансирования активов. В настоящее время он построен на Ethereum, Tinlake связывается с цепочкой центрифуг через мост Chainsafe, но в дальнейшем Tinlake полностью перейдет на цепочку центрифуг.

Tinlake позволяет осуществлять внутричейн-заимствования под залог активов, полностью управляемых смарт-контрактами. Tinlake не только позволяет оригинаторам активов получать доступ к растущей ликвидности в экосистеме децентрализованных финансов, но также позволяет эмитентам стейблкоинов предлагать стабильное средство сбережения, подкрепленное залоговыми пулами активов. В конечном итоге Tinlake станет полностью децентрализованным протоколом финансирования, который взаимодействует с различными блокчейнами и подключается к различным источникам финансирования, включая различные стейблкоины.

Цепь центрифуги

Centrifuge Chain — это место, где размещаются реальные активы (RWA) в сети.Это блокчейн Proof-of-Stake, построенный на Substrate, который позволяет пользователям размещать свои активы в цепочке в виде невзаимозаменяемых токенов (NFT). Это отправная точка для получения доступа к финансированию любого типа активов через DeFi. Переход к Ethereum с первого дня. Centrifuge Chain использует собственный токен — токен Centrifuge (CFG). Это также стимулирует узлы (известные как Collators) и Nominators к участию посредством вознаграждения за блок. Эта публичная сеть не принадлежит и не управляется какой-либо одной стороной: токен Centrifuge наделяет своих держателей механизмом управления цепочкой, который дает держателям токенов возможность направлять разработку Centrifuge. Цепочка также использует токен центрифуги для определения стоимости и предоставляет вознаграждения за безопасность и за внедрение центрифуг, в настоящее время в виде вознаграждений за ликвидность.

Цепочка центрифуг построена на Parity Substrate и в настоящее время переходит от суверенной цепочки к парачейну на Polkadot. Он полагается на закрепленные узлы (Collators) для создания блоков, и, как только Centrifuge Chain станет парачейном, они будут поддерживать парачейн Centrifuge, собирая транзакции от пользователей и создавая доказательства перехода состояний для валидаторов Polkadot Relay Chain. Любой узел может предложить себя в качестве кандидата в Collator, но будет выбрано только ограниченное количество. В активный набор избираются только лучшие подборщики по ставке. Коллекторы могут делать ставки на свои собственные CFG и могут быть выбраны номинаторами.

Чтобы обеспечить слот парачейна, Centrifuge разместит ссуду от владельцев DOT в предложении ссуды парачейна (сроки уточняются!). Держатели DOT, которые ставят свои токены от имени парачейн-слота Centrifuge, получат CFG в качестве награды.

P2P протокол и узел

Протокол p2p предоставляет метод для создания, обмена и проверки данных активов и используется для частного обмена данными вне сети. Создатели активов могут выборочно передавать сведения об активах поставщикам услуг, которые могут оценивать данные и вносить в документ информацию о ценах и андеррайтинге. Источник данных можно проверить с помощью криптографических подписей. Компоненты протокола p2p — это набор смарт-контрактов Ethereum и одноранговая (p2p) сеть, реализованная на libp2p.

Смарт-контракты Ethereum используются для:

Сохранение идентификаторов в формате, аналогичном стандарту ERC725
Привязка государственных обязательств
Чеканка NFT из документов оффчейн-центрифуг

Узел центрифуги предоставляет простой интерфейс API для взаимодействия с одноранговой сетью, а также со смарт-контрактами Ethereum.

Токен CFG

Токен центрифуги (CFG) — это криптоэкономический примитив и нативный токен, который использует алгоритм консенсуса номинированного доказательства ставки для стекинга валидаторов и обеспечения стимулов для внедрения центрифуг. CFG дает держателям возможность направлять разработку Centrifuge через управление цепочкой. (CFG) питает цепочку центрифуги.

CFG призван стимулировать желаемое поведение в цепочке центрифуг — так называемую конструкцию механизма — для создания надежной децентрализованной системы. Владение CFG дает пользователям долю в сети Centrifuge и может использоваться для оплаты комиссий за транзакции, доли в Collators и участия в управлении Centrifuge в цепочке. Это также будет стимулировать безопасность цепочки — как путем вознаграждения держателей DOT в рамках предложения займа Parachain, так и путем распределения вознаграждения за блок между сборщиками и номинаторами. Центрифуга также дает своим владельцам возможность управлять. Centrifuge Chain использует собственный модуль управления Substrate, включающий выборный совет и возможность администрировать обновления сети.

По мере роста полезности Centrifuge токен Centrifuge будет отражать растущую ценность, предоставляемую пользователям сети через каждую из ее утилит. Это значение в первую очередь выражается в использовании CFG для комиссий за транзакции, а также в его важности для управления сетью. Токен также будет служить средством сбережения за счет реализации страхового DAO, в котором будет размещена ставка CFG.

Отношения ETH / DOT

Centrifuge Chain соединяет экосистемы Ethereum и Polkadot, обеспечивая ликвидность DeFi от обоих для финансирования реальных активов на Tinlake.

Это дает Centrifuge преимущество в доступе к двум крупнейшим экосистемам криптографии: одной для ликвидности DeFi сегодня (ETH), а другой — для скорости и растущей экосистемы (DOT).

Текущие интеграции

Цепочка центрифуги построена на субстрате и соединена с Ethereum с первого дня через Tinlake. Это позволяет нам подключаться к локальной ликвидности DeFi на разных платформах, что отражено в нашем партнерстве, например, с MakerDAO и Aave.

Centrifuge сотрудничает с MakerDAO как первый протокол, поддерживающий свой Multi Collateral DAI токенизированными реальными активами. Это важная веха для MakerDAO и более широкой экосистемы DeFi, так как она не только диверсифицирует сопутствующие риски, но и сокращает объемы в триллионы до DeFi. С другой стороны, DeFi открывает совершенно новую (финансовую) вселенную для тех компаний, которые традиционно игнорировались преобладающей финансовой системой. Хищническое кредитование и банки заменяются смарт-контрактами: децентрализованной кредитной линией, одобренной DAO.

MakerDAO является первым, и Centrifuge продолжает внедрять инновации с Aave и другими крупными протоколами DeFi, чтобы разблокировать мгновенную ликвидность.

Polkadot

Цепь центрифуги построена на субстрате и будет подключаться к релейной цепи Polkadot как парачейн. Парачейн — это блокчейн, который подключен к более крупной релейной цепочке. Целью ретрансляционной цепочки является обеспечение высокого уровня безопасности с ее большим набором валидаторов и высокой стоимостью на кону для всех ее подключенных парачейнов. Centrifuge планирует стать парачейном, чтобы передать безопасность своей цепи на аутсорсинг для достижения более высокого уровня безопасности по более низкой цене, что позволит Centrifuge сосредоточиться на своих основных функциях. Еще одним важным преимуществом для Centrifuge будет использование релейной цепи для соединения с другими цепями в экосистеме Polkadot.

Polkadot выставит на аукцион первые слоты парачейнов в конце этого года — и Centrifuge планирует стать одним из первых проектов, которые получат слот парачейнов.

Тестовые сети

У Centrifuge есть несколько онлайн-тестовых сетей, которые были созданы для тестирования и стабилизации взаимодействия между компонентами Centrifuge, но пока они не прошли аудит и являются экспериментальными. Эти тестовые сети не имеют экономической ценности в цепочке.

Янтарь — наш релиз-кандидат и вторая тестовая сеть. Он предназначен для аудита и тестирования стабильности релиз-кандидатов. Думайте об Amber как о способе тестирования бета-версий.
Flint — это наша первая тестовая сеть, которая работает с ноября 2019 года. Она предназначена для внесения изменений и тестирования интеграции с другими частями экосистемы Centrifuge. Думайте о Flint как о способе тестирования предварительных версий и альфа-версий.

Просмотрите статус тестовых сетей в Polkadot Telemetry:

Некоторые узлы в наших тестовых сетях сообщают о телеметрии от telemetry.polkadot.io. Вы можете посмотреть информацию здесь:

Мост

Цепь центрифуг поддерживает поддон моста ChainSafe, который позволяет пользователям безопасно перемещать активы между цепочкой центрифуг и Ethereum. Это двунаправленный мост цепочки блоков, позволяющий передавать данные и ценности между обеими цепочками. Centrifuge <> Ethereum Bridge в настоящее время имеет 6 доверенных ретрансляторов из белого списка для обеих сетей, которые были добавлены в ходе референдумов о демократии внутри сети. В настоящее время авторизованный набор включает 2 ретранслятора центрифуг и 4 внешних ретранслятора, которые также являются валидаторами в цепочке центрифуг: PureStake, ChorusOne, Staked.us и Stake Capital.

Подробнее о конструкции моста читайте в спецификации ChainBridge . Мост Centrifuge <> Ethereum в настоящее время поддерживает передачу токенов Substrate Native <> ERC20.

Управление

Centrifuge Chain имеет формализованную систему управления, которая закодирована в цепочке с использованием поддона демократии субстрата . Это позволяет использовать механизмы голосования в цепочке для привязки и прозрачного управления держателями токенов CFG.

Чтобы внести какие-либо изменения в цепочку центрифуг, требуется взвешенное большинство. Владельцы CFG могут проголосовать за свои ставки на референдумах, предложенных сообществом Centrifuge или Советом по цепям центрифуг; орган из 7 членов, избираемых держателями CFG.

Держатели CFG могут предлагать и голосовать за изменения, такие как обновления среды выполнения, распределение казначейских средств, параметры цепочки и саму систему управления. Держатели CFG голосуют за предложения своими токенами и увеличивают вес своего голоса, блокируя токены на длительные периоды времени вместе с их голосом.

Совет по цепи центрифуг

Совет по цепочке центрифуг состоит из 7 избранных членов, которые получают приоритетное право голоса по сравнению с другими держателями CFG. Цель совета — предложить референдумы, полезные для Centrifuge Network, на основе знаний и опыта участников в разработке, обслуживании и использовании Centrifuge. Совет также представляет пассивных держателей CFG, которые не могут участвовать во всех референдумах.

Хотя публичные референдумы могут быть предложены любым держателем CFG, голосование, необходимое для прохождения, обычно осуществляется подавляющим большинством голосов, что адаптируется к явке избирателей. Однако, когда Совет предлагает предложение и> 3/4 Совета голосуют за это предложение, голосование становится простым большинством без ссылки на явку. Когда предложение единогласно проголосовало за предложение, оно выигрывает от предвзятого отношения к явке. Для этого требуется подавляющее большинство голосов против, чтобы отклонить при низкой явке, но по мере того, как явка увеличивается до 100%, она становится простым большинством голосов.