Биржа: Pancakeswap — обзор, отзывы

Что делает компания / проект?

PancakeSwap — это децентрализованная биржа, которая похожа на Uniswap, Ethereum, но вместо этого работает на Binance Smart Chain.

DEX позволяет обменивать токены без посредников, а также зарабатывать пул ликвидности и вознаграждения за стекинг, участвовать в лотереях и других вариантах пассивного дохода.

Bы кoгдa-нибудь xoтeли пoймaть двуx зaйцeв cpaзу? Haтивный тoкeн кpиптoбиpжи PancakeSwap CAKE пpeдocтaвляeт тaкую вoзмoжнocть. Блaгoдapя eму мoжнo инвecтиpoвaть в paзнooбpaзную экocиcтeму и пpи этoм влaдeть тoкeнoм упpaвлeния, oблaдaющим peaльнoй функциoнaльнocтью.

В отличие от популярных централизованных бирж криптовалют, таких как Binance и Coinbase, которые управляются одним юридическим лицом, децентрализованные биржи (DEX) позволяют торговать без посредников. Многие такие DEX основаны на Ethereum, где происходит основная часть децентрализованного финансирования (DeFi).

Однако по мере того, как конкурирующие блокчейны смарт-контрактов укореняются, сопоставимые DEX появляются в других местах, иногда с уникальными особенностями.

В случае с PancakeSwap, он построен на Binance Smart Chain, а не на Ethereum, и в результате предлагает гораздо более низкие торговые комиссии. Binance Smart Chain более новая и менее устоявшаяся, чем Ethereum, но PancakeSwap уже вызывает большие волнения среди DEX.

Общая информация о DEX

DEX становятся все более популярными, в основном из-за следующих факторов:

• Они не требуют, чтобы третья сторона хранила ваши средства, вместо этого вы всегда напрямую контролируете свои монеты и совершаете транзакции напрямую с тем, кто хочет купить или продать ваши монеты.
• Обычно они не требуют от вас предоставления личной информации. Это дает возможность создать учетную запись и сразу же начать торговать.
• Их серверы разбросаны по всему миру, что снижает риск простоя серверов.
• Они практически неуязвимы для хакерских атак.
• Однако у DEX обычно есть книга заказов с более низкой ликвидностью, чем у их централизованных аналогов.

Особенности

PancakeSwap — это децентрализованная биржа, которая позволяет вам торговать криптовалютами и токенами без централизованного посредника, постоянно сохраняя ваши токены на хранении. Он построен на автоматических смарт-контрактах, развернутых на Binance Smart Chain, платформе блокчейна, управляемой криптобиржей Binance.

Несмотря на то, что Binance управляет централизованной биржей, она не контролирует и не управляет PancakeSwap — она ​​была создана анонимными разработчиками. Сервис выглядит и ощущается как очень популярный Ethereum DEX, Uniswap. PancakeSwap используется специально для токенов BEP-20, работающих на Binance Smart Chain, хотя можно перенести токены с других платформ через Binance Bridge и «обернуть» их как токен BEP-20 для использования на DEX.

Как и многие другие DEX, PancakeSwap основан на системе автоматизированного маркет-мейкера (AMM), которая полагается на пулы ликвидности, поддерживаемые пользователями, для обеспечения возможности криптовалютных торгов.

Вместо того, чтобы иметь дело с книгой заказов и искать кого-то еще, кто захочет обменять имеющиеся у вас токены на те, которые вам нужны, пользователи блокируют свои токены в пуле ликвидности с помощью смарт-контрактов. Это позволяет вам делать желаемый обмен, а пользователи, которые хранят свои монеты в пуле, постоянно получают вознаграждение.

PancakeSwap является частью растущей волны сервисов DeFi, которые позволяют криптотрейдерам проводить транзакции с торговыми токенами без посредников, принимающих значительную долю средств. Это один из крупнейших таких DEX в Binance Smart Chain, хотя на Ethereum есть DEX (например, Uniswap) со значительно более высоким средним объемом торгов.

PancakeSwap несколько раз опережал Uniswap по объему торгов, чтобы стать самым популярным DEX, но до сих пор не может удержать этот титул на более или менее продолжительный срок.

Как работает PancakeSwap?

Как описано выше, свопы токенов происходят через пулы ликвидности между парами токенов. Пользователи могут обменивать один тип токена на другой без посредника, в то время как другие пользователи, которые размещают свои токены в пулах ликвидности, получают долю вознаграждения, генерируемого транзакциями.

Однако это лишь часть общего опыта PancakeSwap. DEX также позволяет размещать монеты в так называемых пулах сиропа (Syrup Pools), которые обеспечивают растущее вознаграждение.

Например, вы можете участвовать в стейкинге CAKE, собственный токен PancakeSwap, и заработать еще больше CAKE, просто позволив ему оставаться в пуле сиропа (Syrup Pools) в течение определенного времени. 

Есть даже опция автоматической ставки, которая будет повторно ставить ваш CAKE не реже одного раза в час, постоянно увеличивая ваши награды.

PancakeSwap предлагает игровые возможности, такие как ставки на то, вырастет или упадет цена Binance Coin (BNB) в течение ограниченного периода времени.

Он также имеет функцию лотереи, которая позволяет пользователям покупать билеты в надежде выиграть крупную сумму CAKE, плюс DEX предлагает широкий спектр коллекционных невзаимозаменяемых токенов (NFT) для покупки. Есть также предложения по продаже Initial Farm Offering (IFO), которые позволяют покупать новые монеты у начинающих проектов.

PancakeSwap — это последний из длинной череды криптопроектов на тему еды, включая SushiSwap, Yam Finance, BakerySwap и Kimchi Finance.

PancakeSwap исключает посредников централизованных бирж, позволяя другим пользователям получать вознаграждение. Если вы готовы на время заблокировать свои токены, вознаграждение может быть очень большим, особенно с некоторыми пулами ликвидности и вариантами ставок.

Конечно, как и в случае с другими DEX, новичкам в криптоиндустрии, скорее всего, будет сложно ориентироваться в PancakeSwap и понимать его бесчисленные особенности. Хотя, возможно, стоит потратить время на то, чтобы понять принцип его работы.

PancakeSwap использует автоматизированную модель маркет-мейкера, пользователи торгуют против пула ликвидности. На бирже можно обмениваться токенами BEP-20. Пулы ликвидности на PancakeSwap наполняются пользователями. Взамен пользователи получают токены поставщика ликвидности – LP. На PankaceSwap они называются FLIP. Токены FLIP можно использовать для возврата своей доли и погашения части комиссии.

Подобно первичному предложению монет (ICO), IFO — это способ представления новых активов сообществу PancakeSwap. Вы можете купить новый актив по установленной рыночной цене, если у вас настроен профиль на бирже. Покупки совершаются в токенах пары ликвидности CAKE и BNB.

Также токены FLIP можно использоваться для фарминга CAKE. На токены CAKE можно делать ставки, чтобы получить токены SYROP. Последние имеют дополнительную функциональность как токены управления и как билеты в лотереях.

Лотереи и NFTs-карточки – отличительные особенности биржи PankaceSwap. Участники лотерей могут выиграть до 50% от лотерейного пула или получить разнообразные награды. NFTs-карточки – аналоги коллекционных предметов и персонажей в онлайн-играх. Их можно хранить или продавать за CAKE.

Пожалуй, самой популярной и простой функцией PancakeSwap является одноименная функция обмена. Вы можете переключаться между любыми активами, доступными на PancakeSwap, с простым интерфейсом и разумными торговыми комиссиями, вы можете установить желаемый допуск проскальзывания и совершать сделки в течение нескольких секунд.

Сиропные бассейны и фермы

Пулы сиропа — это версия стекинга PancakeSwap Exchange, вы можете делать ставки на CAKE, чтобы заработать больше CAKE или любых других доступных пулов (обычно это новый проект или партнер). Пулы сиропа не имеют риска потерять активы, а для CAKE существует пул авто-компаундирования, так что вам не нужно периодически собирать и делать ставки.

Фермы — это вариант размещения пула ликвидности на PancakeSwap Exchange. Вы получаете токены пары ликвидности, предоставляя два актива, для которых существует пул, и получая в обмен токены ликвидности. После того, как вы внесете эти жетоны в пул, вы начнете получать выплаты в CAKE, но можете столкнуться с непостоянной потерей .

Руководство для новичков по использованию PancakeSwap

Для использования PancakeSwap вам понадобится собственный криптокошелек, поскольку DEX не поддерживает фиатную валюту.

PancakeSwap работает с такими кошельками, как Trust Wallet, MathWallet, Binance Chain Wallet и даже MetaMask. Да, MetaMask — это кошелек Ethereum, но его можно настроить для работы с Binance Smart Chain.

В отличие от централизованных бирж, вам не нужно вводить кучу личных данных — вам даже не нужно создавать профиль. Покажем принцип работы биржи на примере Trust Wallet на смартфоне.

Для начала необхдимо купить немного Binance Coin (BNB) на Binance и перевести его на свой кошелек. Затем вам нужно будет преобразовать его в Binance Smart Chain, чтобы использовать в PancakeSwap.

Для работы с PancakeSwap необходимы токены CAKE. Их можно купить на бирже Binance и перевести в Trust Wallet, либо сразу купить на PancakeSwap. Для этого открываем боковое меню, кликаем по вкладке “Trade», затем “Exchange».

Токены LP

Для фарминга токенов CAKE, необходимо получить токены LP – обеспечить ликвидность. Для этого вновь открываем боковое меню, кликаем по вкладке “Trade», затем “Liquidity».

Кликаем по кнопке «Add Liquidity». Появится окно, аналогичное обменнику. Выбираем пару токенов, которые собираемся внести. Прежде чем добавлять ликвидность в пул, ознакомьтесь со статьей о непостоянных потерях.

Коротко: непостоянные потери – разница между хранением токенов в пуле ликвидность и на кошельке. Непостоянная потеря происходит тогда, когда цены токенов, заблокированных в пуле, расходятся в любом направлении. Чем больше расхождение, тем больше непостоянная потеря.

Токены необходимо добавлять в соотношении 50/50 по отношению к USD. Например, $10 BNB и $10 CAKE. Проверяем реквизиты, подтверждаем поставку и транзакцию в кошельке. При добавлении пары BNB/CACE мы получим токены CAKE-BNB LP. Это необходимо учитывать при фарминге.

Называют их токенами FLIP. То-есть, люди вносят свои средства в ликвидность, после чего получают монетки LP которые могут отправить в лаунч пул, монетки заблокируются в процессе и за это вы будете получать CAKE или другую валюту.Пользователи могут делать ставки на токены CAKE, чтобы получить билет для участия в розыгрыше, после чего идет выдача номер и если у вас совпадает 2 и более номерков, то ваш билет выйграл, после чего вам начислят ваши Cake.

Фарминг

Для фарминга токенов переходим по вкладке «Farms» в боковом меню. Появится выбор ферм. Выбираем ферму для тех токенов LP, которые мы создали ранее. Если были созданы токены CAKE-BNB LP, выбираем соответствующую ферму.

Выбираем сумму, которую хотим отправить на фарминг CAKE и подтверждаем операцию. Готово, токены CAKE фармятся. Собрать награду можно в любой момент.

Стейкинг

Для стейкинга приобретаем токены CAKE и отправляем их в общий пул по добыче CAKE. Для этого открываем боковое меню и переходим по вкладке «Pools».

После добавления токенов в пул, можно проводить реинвестирование для увеличения добычи CAKE. Каждая транзакция – это комиссия.

Полученную прибыль можно забрать (Harvest), реинвестировать (Compound), добавить новые токены (+) и забрать прибыль и монеты из стейкинга (Unstake CAKE).

Стейкинг монет в Launch Pool
Заработанные на площадке токены CAKE можно заложить под процент для дополнительной прибыли. Для этого нужно зайти в раздел Staking и подтвердить контракт, по которому ваши токены пойдут под процент. Например, если у вас процент равняется 300, то в день вы будете получать 0.8% (300/365=0.8), или 24% от суммы в месяц.

Процент динамичен, он зависит от того, сколько средств вложено в пул. Больше активов – меньший процент. Если стоимость вложенных монет повысится, то увеличится и ваш доход в CAKE-эквиваленте, а годовой процент снизится. При диаметрально противоположных условиях ситуация будет обратная.

При работе с этим инструментом рекомендуется вкладывать только те суммы, которые вы можете позволить себе потерять. Всегда существует вероятность взлома, обмана и технических ошибок, от которых никто не застрахован. Плюс ко всему, никогда не укладывайтесь в пулы полностью – отправляйте в них только часть своих средств.

Prediction PancakeSwap

На PancakeSwap можно зарабатывать на прогнозировании цены BNB/USDT. В чем суть: пользователь ставит на понижение/повышение цены инструмента. Если он угадывает, то получает указанный коэффициент.

После принятия ставок процесс длится пять минут. В это демонстрируется изменение цены BNB/USDT. Сейчас платформа Prediction находится на стадии бета-теста, но попытаться заработать на прогнозировании цены может любой желающий.

Лотерея

Токены CAKE дают возможность участвовать в лотерее. Лотерея проходит каждые 6 часов. Чтобы принять участие в лотерее, открываем боковое меню и переходим по вкладке “Lottery”.

Один билет стоит 10 токенов CAKE. Вы получите случайную четырехзначную комбинацию из чисел от 1 до 14. Для выигрыша джекпота числа на билете должны совпадать с числами на выигрышном билете. Если совпадают два и более чисел, вы получите разнообразные награды от PancakeSwap.

NFT

Помимо прочего, пользователи PancakeSwap могут выигрывать NFT-токены в сети Binance Smart Chain.

Полученные NFT можно оставить в коллекции, а можно продать за CAKE. Карточки имеют разную стоимость.

NFT-профиль

На PancakeSwap также можно создать профиль и вступить в команду. Это дает возможность выполнять различные задания в Task Center и участвовать в битвах команд. Мотивация пользователей – заработок.

Для создания NFT-профиля нужно заплатить 1.5 CAKE и 0.001 CACE за выбор аватарки. Затем понадобится выбрать команду и указать никнейм.

Каковы комиссии за обмен PancakeSwap?

PancakeSwap имеет очень разумные комиссии за децентрализованный обмен, так как они взимают 0,25% за все сделки, с использованием токеномики, которая помогает будущей стоимости CAKE. Плата, которую они взимают, делится следующим образом:

• 0,17% — возвращается в пулы ликвидности в виде вознаграждения поставщикам ликвидности.
• 0,03% — отправлено в казну PancakeSwap.
• 0,05% — Отправлено на выкуп и сжигание CAKE.

Почти все комиссии возвращаются поставщикам ликвидности, небольшая часть идет в казначейство, а оставшаяся часть используется для еженедельного выкупа и сжигания CAKE, что должно быть механизмом дефляции.

IFO на PancakeSwap

Initial Farm Offering или же «первичное предложение фарма» – это процедура сбора средств для проекта через токен CAKE-BNB LP. Когда обмен будет осуществлен, проект получит токены BNB, а токены CAKE будут сожжены. Другими словами, пара CAKE-BNB используется для поставки ликвидности токенов CAKE-BNB LP для покупки финансируемого токенов проекта. Благодаря передаче BNB и сжиганию CAKE этот метод отлично справляется с инфляцией CAKE, провоцируемой фармом и стэйкингом.

PancakeSwap безопасен?

PancakeSwap очень безопасен в использовании с точки зрения безопасности, его никогда не взламывали. Единственные риски использования PancakeSwap Exchange связаны с непостоянными потерями на фермах и возможностью мошенничества.

Непостоянная потеря происходит, когда вы предоставляете ликвидность пулу ликвидности, и цена ваших депонированных активов изменяется по сравнению с тем, когда вы их депонировали. Поскольку баланс пары должен быть эквивалентным, один актив будет увеличиваться или уменьшаться в количестве, чтобы создать паритет стоимости. Эта потеря может быть уменьшена за счет ваших доходов (например, если вы испытываете 10% непостоянных убытков, но 20% годовых).

Мошенничество в большей степени является ошибкой пользователя в том, что он не проводит исследования, так как любой может создать токен и разместить его на PancakeSwap Exchange, поэтому всегда проверяйте адрес контракта, соответствующий тому, что вы пытаетесь заменить, или что сам проект настоящий.

США-инвесторы

Почему так много бирж не позволяют гражданам США открывать на них счета? В ответе всего три буквы. S, E и C (Комиссия по ценным бумагам и биржам). Причина, по которой SEC так пугает, заключается в том, что США не позволяют иностранным компаниям привлекать американских инвесторов, если только эти иностранные компании не зарегистрированы в США (в SEC).

Если иностранные компании все равно будут привлекать инвесторов из США, SEC может подать на них в суд. Есть много примеров, когда SEC подала в суд на криптобиржи, один из которых — когда они подали в суд на EtherDelta за работу с незарегистрированной биржей. Другой пример был, когда они подали в суд на Bitfinex и заявили, что стейблкоин Tether (USDT) вводит инвесторов в заблуждение. Вполне вероятно, что за этим последуют и другие дела.

Децентрализованные биржи отличаются от приведенных выше примеров. Они никогда не хранят никаких пользовательских активов. Обычно они не принимают фиатную валюту. Таким образом, они менее опасны для регулирующих органов, и те же причины, по которым запрещено использовать их гражданам из определенных стран, не могут быть применены. Соответственно, мы отметили PancakeSwap как «разрешающий американским инвесторам» в нашей базе данных.

Вывод

Binance Smart Chain быстро растет, поскольку разработчики пользуются преимуществами его низких комиссий и более быстрых транзакций по сравнению с Ethereum.

В апреле 2021 года Binance сообщила, что платформа выполнила около 4,9 миллиона транзакций за один день, что в три раза превышает сумму, которую Ethereum когда-либо обрабатывал за день.

Если платформа децентрализованных приложений (dapp) Binance продолжит расти и привлекать больше разработчиков и пользователей — а стремительный рост платы за газ и перегрузка сети Ethereum продолжатся — тогда PancakeSwap вполне может со временем начать еще более сильную борьбу с конкурирующими биржами.