Что делает компания / проект?

Beta Finance — это денежный рынок на Ethereum без разрешения, предназначенный для заимствования, кредитования и продажи криптоактивов. Это позволяет пользователям получить доступ к масштабируемому и доступному денежному рынку, на котором токены могут быть перечислены без разрешения и автоматически и где пользователи могут сократить эти токены. Beta Finance планирует запустить дополнительные решения первого и второго уровней после запуска Ethereum Mainnet.

Особенности

У пользователей есть три варианта:

• кредитование

Благодаря протоколу кредиторы могут ссужать свои активы для любых денежных рынков, доступных на Beta Finance. Когда активы размещаются  на денежных рынках, кредитору передаются bTokens, представляющие долю процента, которую кредитор получит от своих базовых токенов. Предоставляя свои активы в кредит, пользователи могут получать доход от процентной ставки по ссуде. Механизм кредитования работает просто. Заемщики и короткие продавцы платят процентную ставку по займу, которая выплачивается кредитору актива. Для каждого токена существует отдельный кредитный пул, обеспечивающий уровень защиты для кредиторов и гарантию получения максимальной суммы или дохода от Beta Finance за счет токенов, депонированных на платформе.

• заимствование 

Заемщики, которые хотят использовать обеспечение для входа в заемную позицию в Beta Finance, могут сделать это только в том случае, если соотношение кредита к стоимости (LTV) ниже параметров безопасности конкретного уровня активов, для которого необходимо инициировать заемную позицию.

Коэффициент LTV рассчитывается по следующей формуле:

• продажа

Кредиторы смогут ссужать криптоактивы для любого рынка, существующего на Beta Finance, и получать на нем проценты. Заемщики могут занять противоположную позицию, в то время как участники коротких продаж могут использовать обеспечение для открытия коротких позиций. В отличие от централизованных бирж, Beta Finance не использует книгу заказов для закрытия коротких позиций, а направляет торговлю через децентрализованные биржи, которые используют автоматизированных маркет-мейкеров. В рамках запуска Фазы 2 платформа планирует выпустить создание денежного рынка без разрешения.

• Короткие сделки

Короткие продажи следуют тому же принципу в Beta Finance, что и механизм заимствования. Короткие продавцы могут использовать поддерживаемое обеспечение для входа в короткие позиции и иметь возможность использовать заем на платформе и продавать заемный токен. 

• Рамки риска

Как подчеркивалось выше, протокол Beta Finance (BETA) работает на изолированной модели обеспечения, что означает, что ликвидация одного актива не влияет на весь протокол. Это часть системы управления рисками, предлагаемой платформой. 

Поддержка обеспечения также определяется на основе их коэффициентов ликвидности; например, высоколиквидные активы будут иметь более высокие факторы обеспечения по сравнению с криптоактивами с более низкой ликвидностью. В настоящее время протокол Beta Finance поддерживает USDT, USDC, DAI и ETH с коэффициентами залога 90%, 90%, 90% и 80% соответственно.

Существует также масштабируемая модель уровней активов, которая распределяет активы по разным уровням в зависимости от их LTV ликвидации, обеспечительного кредита до стоимости (LTV) и токенов ликвидационного бонуса.

Как работает Beta Finance (BETA)?

Beta Finance работает по модели изолированного обеспечения, что исключает использование перекрестного обеспечения. Это нацелено на обеспечение безопасности инвесторов, использующих сумму займа для диверсификации своих вложений. Рассмотрим сценарий, в котором 15 ETH используется в качестве обеспечения, при этом 6,5 ETH выделяются на короткие продажи в долларах США ADA и 8,5 ETH на короткие продажи в долларах XRP.

Теперь, если цена ADA резко возрастет и 6,5 ETH пользователя окажется под угрозой ликвидации, остальные 8,5 ETH, связанные с позицией XRP, не будут ликвидированы. Это основное преимущество изолированной модели, в которой риск ликвидации одного актива не представляет угрозы для всего протокола и остается свободным от рыночных рисков, рисков и угроз со стороны контрагентов и смарт-контрактов.

• Beta Finance состоит из следующих основных компонентов, работающих вместе:
  • Краткий инструмент «1 клик»: Beta Finance предоставляет интегрированный инструмент, позволяющий пользователям DeFi осуществлять короткие продажи в рамках атомарной транзакции. Пользователи могут просматривать соответствующие показатели (влияние цены, проскальзывание и т. Д.) Непосредственно в интерфейсе, а также легко управлять и обновлять свои позиции на своей панели.
  • Денежные рынки без разрешения: Beta Finance позволит пользователям автоматически создавать денежный рынок для любого токена ERC-20. Все, от дробных NFT до зрелых токенов, может быть внесено в список Beta Finance.
  • Модель изолированного обеспечения: для поддержки изменчивых активов Beta Finance вводит изолированную модель обеспечения, в которой пользователи несут ответственность только за обеспечение, явно связанное с позицией.

Кто являются основателями Beta Finance?

Beta Finance был запущен Алленом Ли, выпускником Массачусетского технологического института, который ранее работал инженером-программистом в Microsoft и Facebook. Команду дополняют Михаил Шумихин, активный пользователь DeFi и исследователь с обширными знаниями о протоколах DeFi, Мелвин Макаранас, ведущий инженер, и Юттахан Байнген, инженер-программист.

Его также поддерживает группа выдающихся инвесторов, в том числе Spartan Group, ParaFi Capital, Multicoin Capital, DeFiance Capital и Delphi Digital. Аньян Винод из ParaFi Capital был впечатлен вниманием Beta Finance к новым активам, ее изолированной модели обеспечения и запланированной межсетевой поддержкой. Габриэль Тан из Spartan Group был столь же оптимистичен, назвав Beta Finance многообещающим не требующим разрешения денежным рынком, который имеет хорошие возможности для процветания в этой сфере.

Что делает Beta Finance уникальным?

Beta Finance определила, что значительная нестабильность криптовалюты вредна для принятия DeFi отдельными лицами и организациями. Он рассматривает короткие продажи как важный финансовый инструмент, отсутствующий в экосистеме DeFi, который способствует стабильности и эффективности рынка. Пользователи могут легко сделать это с помощью инструмента платформы «1-Click Short». Достаточно простого нажатия кнопки, чтобы выбрать DEX для обмена и поставить ставку вновь обмениваемого обеспечения с принципалом в короткой позиции.

Beta Finance следует изолированной модели обеспечения для поддержки более волатильных активов, что означает, что обеспеченная позиция с риском ликвидации не ставит под угрозу другую позицию. Первоначально Beta Finance поддерживает ETH, USDC, USDT и DAI в качестве действительного обеспечения, при этом сообщество может предлагать и голосовать за дополнительную поддержку обеспечения на Этапе 2. Обеспечение зависит от различных факторов обеспечения: у стейблкоинов коэффициент обеспечения составляет 90%, в то время как ETH имеет фактор залога 80%.

Активы относятся к разным уровням активов. У безопасных активов, таких как стейблкоины, отношение кредита к стоимости составляет 75%, а у более волатильных активов — только 50%. Наиболее изменчивые активы, такие как мем-монеты, имеют только 20% LTV. Изолированная модель обеспечения означает более жесткую защиту фондов для пользователей, а это означает, что активы в безопасности, даже если у Beta есть рынок с скомпрометированным активом.

Как защищена сеть Beta Finance?

• Beta Finance постоянно проводит внутренние проверки кода.
• Платформа будет запрашивать внешние обзоры от ведущих исследователей безопасности.
• Он будет включать сервисы мониторинга в реальном времени.
• Beta Finance запустит кампанию по вознаграждению за ошибки для белых шляп.
• Кроме того, средства хранятся в холодных кошельках с несколькими подписями и на банковских счетах в долларах США. Любое движение средств требует одобрения как минимум 3 из 5 руководителей и советников Beta Finance. Beta Finance прошел аудит OpenZeppelin и PeckShield.

Beta Finance призывает пользователей потратить время на понимание того, как работают короткие продажи, прежде чем начать использовать эту функцию в Beta Finance. В целом короткие продажи на Beta Finance аналогичны коротким продажам на централизованных биржах с основными оговорками:

• Beta Finance не использует книгу заказов для короткой продажи, вместо этого мы направляем сделку через децентрализованные биржи, использующие технологию AMM.
• Beta Finance не использует ставки фондирования, заимствования и короткие позиции погашают накопленные проценты аналогично существующим денежным рынкам, таким как Compound и Aave.

Торговля может привести к финансовым ограничениям до суммы ваших первоначальных инвестиций.

Не забудьте провести собственное исследование, чтобы понять токены, рыночные условия и другие технологии, которые вы будете использовать.

Беспрепятственные денежные рынки

Эта функция будет включена на втором этапе нашего запуска. Первоначально пользователи смогут взаимодействовать с Beta Verified Markets, которые представляют собой денежные рынки, которые команда проанализировала и оценила как более безопасные для взаимодействия с пользователями.

Токен BETA

BETA — это токен ERC-20 на Ethereum и BSC.

• BETA — это собственный служебный токен Beta Finance, который выполняет следующие текущие и запланированные функции:
  • Стимулы для стейкинга: держатели токенов BETA смогут размещать свои токены в протоколе и выступать в качестве опоры для покрытия событий дефицита. Держатели BETA, которые делают ставки на свои токены, получат часть дохода, генерируемого протоколом.
  • Майнинг ликвидности: поставщики ликвидности могут размещать свои активы в кредитных пулах, чтобы обеспечить заимствование и короткие продажи. Чтобы стимулировать этих поставщиков с учетом альтернативных издержек, поставщики ликвидности будут иметь право получать токены BETA через программу добычи ликвидности , скорректированную на основе относительного вклада пользователя и дополнительных параметров.
  • Управление: держатели токенов BETA смогут участвовать и голосовать в процессе управления платформой. Благодаря управлению пользователи могут влиять на функции продукта и ключевые параметры Beta Finance и изменять их . Это позволит держателям токенов BETA влиять на направление развития протокола.

Естественно, как и любой DeFi или криптопротокол, у проекта также есть собственная криптовалюта, токен BETA. На момент написания токен находится на 2730-м месте среди криптовалют с рыночной капитализацией 507 миллионов долларов и ценой 3,13 доллара. Однако стоит отметить, что за последние 24 часа он упал на 11,17%.

Фактически, токен, похоже, пробил самую большую поддержку в 3,20 доллара. Всего три дня назад его цена была на уровне 4,60 доллара, с которого она быстро скорректировалась до 3,20 доллара, затем поднялась до 4,35 доллара, а затем снова скорректировалась. За выходные его колебания немного утихли, в результате чего цена монеты колебалась от 3,2 до 3,4 доллара по состоянию на понедельник, 11 октября.

Конечно, информация о производительности токена крайне ограничена, учитывая, что его распространение началось всего три дня назад, 8 октября 2021 года. Это также делает вполне понятными его большие колебания цен, поскольку проект пытается стабилизироваться. На самом деле, похоже, что он очень хорошо справляется с поиском собственной стабильности, учитывая, что его колебания уже снизились так же сильно, как и они.

Будущее BETA

Очевидно, что волатильность — одна из характеристик криптоиндустрии, но также и один из ее главных врагов. Это делает инвестирование и торговлю чрезвычайно выгодными — при условии, конечно, что вы знаете, что делаете, — но это мешает криптовалюте быть полезными в повседневной жизни.

Для того, чтобы быть принятым, сектор цифровой валюты зависит от стабильности. Означает ли это стейблкоины , CBDC или стабильность обычных монет, это станет более очевидным в будущем. На данный момент, однако, мы знаем, что существует огромный спрос на проекты, которые могут принести стабильность отрасли, поэтому весьма вероятно, что BETA увидит значительный спрос.

Проект направлен на стабилизацию более эффективных монет, а также на предоставление кредитов и займов. Протоколы кредитования являются одними из самых популярных в DeFi, причем 4 из 5 лучших по заблокированной общей стоимости (TVL) являются протоколами кредитования. Beta Finance, конечно, еще не достигла этих высот, но, как протокол кредитования, определенно могла.

Также стоит отметить, что проект поддерживается крупнейшей в мире криптовалютной биржей Binance, которая осознает потенциал своего стремления к «Открытым финансам для всех».

Beta Finance также отметила в своем официальном документе, что волатильность цен — не единственная проблема, с которой имеет дело мир DeFi, поскольку другой проблемой является отсутствие финансовой инфраструктуры, поэтому ее ближайшее будущее, вероятно, будет сосредоточено на попытках найти способы решения этих двух проблем.

Вывод

Beta Finance — это еще очень новый и очень молодой проект с очень амбициозными целями. Таким образом , он предлагает большой потенциал для будущего, но это все еще слишком ново , чтобы узнать , может ли он добиться того, что он обещал, и как большой удар он может иметь в Defi и широком криптографическом секторе.

С учетом сказанного, трудно сделать какие-либо утверждения с уверенностью, но, безусловно, интересно следить за тем, чтобы увидеть, к чему это приведет с течением времени. Большая стабильность и большая финансовая инфраструктура в DeFi, безусловно, не нанесут вреда отрасли, поэтому внимательно следите за этим, поскольку он развивается и прогрессирует. Чтобы купить этот токен, посетите нашу страницу Buy Beta Finance.

Дорожная карта