Что делает компания / проект?

Alchemix (ALCX) — это новый протокол кредитования DeFi, который только в этом месяце собрал 4,9 миллиона долларов. Его особый соус: ссуды, которые возвращаются автоматически.

Особенности

Alchemix представляет новый способ погашения долга. Он использует доход, полученный от депозита, для амортизации долга пользователей. Чем дольше вы оставляете свой депозит, тем больше вы можете заработать и, следовательно, получить большую часть своего кредита.

В Alchemix вы делаете депозит в соответствии с протоколом, и этот депозит становится залогом для ссуды, которую вы можете взять: до 1 доллара на каждые 2 доллара, которые вы вносите. Alchemix берет ваши депозиты и помещает их в хранилища Yearn, чтобы получать доход. Со временем эта доходность — около 12% годовых на момент написания — автоматически (или «автоматически», если использовать термин сообщества Alchemix) погашает ваш долг.

А пока вы можете конвертировать свой заем в фиат и использовать его для покупок — или вы можете поставить его в экосистему Alchemix, заставив его работать на вас, чтобы получить дополнительный доход.

Звучит сложно? Разбейте это так: 

• Вы вносите депозит (залог) в протокол;
• До 50% стоимости вашего залога доступно вам в качестве ссуды;
• По вашему вкладу со временем начисляются проценты, которые автоматически погашают ваш кредит.

Короче говоря, Alchemix позволяет легко делать две вещи:

1) брать аванс из ваших будущих доходов

2) автоматически возвращать этот аванс

Это может быть особенно ценно, если у вас есть срочные потребности в наличных деньгах, но вы не хотите продавать свою криптовалюту (либо из-за налоговых последствий, либо из-за того, что вы не хотите отказываться от сладкой прибыли, которую зарабатываете).

Другими словами, Alchemix позволяет вам получить аванс на будущие доходы от вашей криптовалюты — и он окупает этот аванс без необходимости внимательно следить за ним. Кроме того, для тех, кто беспокоится о блокировке своего залога, Alchemix позволяет погасить ссуду в любое время, используя свое обеспечение.

В своей текущей версии Alchemix позволяет пользователям вносить стейблкоины DAI для создания или «чеканки » стейблкоина «alUSD». На каждые 2 DAI, внесенные в качестве обеспечения, вы можете получить до 1 alUSD. DAI, депонированный в смарт-контракты Alchemix, затем направляется в хранилища Yearn , где они могут немедленно начать получать доход. Эта доходность может затем начать автоматически выплачивать ваш долг.

За месяц, прошедший с момента первого запуска, Alchemix вызвал много шума. Всплеск интереса в течение первой недели после запуска Alchemix — с менее чем 25 миллионов долларов 27 февраля до более 130 миллионов долларов через неделю — вынудил Yearn утроить свой лимит DAI со 100 миллионов долларов до 300 миллионов долларов.

Рисунок 1: Лимит хранилища Yearn DAI

Маркер управления протоколом называется ALCX. С момента первоначального запуска около 360 долларов токен поднялся до уровня около 1461 доллара на момент написания:

Рисунок 2: Цена токена ALCX с момента запуска

Alchemix — это платформа для создания синтетических токенов с гарантированной доходностью. Требования к созданию такой синтетический токен состоит в том, что любой существующий токен, такой как стейблкоины или ERC20, должен уже иметь механизм генерации урожая в цепочке. Это могут быть рынки кредитования, такие как Compound или AAVE, или продуктов, подобных хранилищу, например yvDAI Vault или aLINK Vault.

Команда описывает 3 примера того, как пользователи могут управлять своим открытым кредитом с помощью Alchemix, ниже:

• Вариант 1: оставьте свой депозит, чтобы постоянно получать доход, позволяя им периодически использовать залог по ссуде.
• Вариант 2: досрочно погасить ссуду, используя alUSD или DAI, что позволит им снять свое обеспечение.
• Вариант 3: погасить ссуду, используя часть залога для погашения ссуды, и позволить им снять все, что осталось.

alUSD — это обычный токен ERC-20, которым можно будет торговать. После того, как пользователи заработали свои alUSD, у них также есть возможность внести alUSD обратно в «трансмутатор», который может конвертировать alUSD обратно в DAI и даже в другие стейблкоины. Этот процесс может занять разное время в зависимости от различных факторов в экосистеме Alchemix.