CZ творил статью в течение 6 месяцев…

Вся подноготная о становлении Binance

Нью-Йорк. Не так давно я остановился в дешевом хостеле на Манхэттене. Окно было открыто, чтобы проветривать комнату, в которой в жаркий майский день все еще работал радиатор. Мой коллега куда-то пропал, и я только что получил шокирующее сообщение о Binance, крупнейшей криптовалютной бирже в мире.

В тот день биржу взломали. Она потеряла 7000 биткоинов, которые на тот момент стоили ошеломляющие 40 миллионов долларов.

Взломы криптобирж случаются слишком часто. Были сотни таких краж, в результате этого мошенничества общая сумма всех денег, потерянных на всех площадках, составила 1,35 миллиарда долларов. До сих пор Binance успешно справлялась с атаками, но этот внезапный взлом привел к закрытию площадки на целую неделю — целую вечность в криптомире. И хотя Binance быстро покрыла 40 миллионов долларов из своего фонда, ущерб репутации уже был нанесен.

«В тот момент я был по-настоящему потрясен. Именно из-за этого взлома репутация была нарушена», — сказал мне позже в интервью главный менеджер по развитию Binance Тед Лин. Лин, который работает в компании с первых дней, добавил: «Это был переломный момент».

Binance было всего два года, и, хотя такую ситуацию не можно было назвать фатальной, это был не только переломный момент, но и удар по одной из самых быстрорастущих компаний в криптовалютной сфере. В 2017 году и начале 2018 года компании потребовалось всего восемь месяцев, чтобы стать самой популярной биржей в мире. На пике крипто-бума Binance заявила, что ее 7,9 миллиона пользователей ежедневно торгуют около 10 миллиардов долларов. Уже после этого бума у компании сейчас более 10 миллионов пользователей, 600 сотрудников, и она получила прибыль в 500 миллионов долларов только за первый год. (Binance не является публичной компанией, но — по крайней мере, в течение первого года — она ​​утверждала, что сожгла 20 процентов своей ежемесячной прибыли в своем токене BNB, о котором она сообщает. Поэтому люди рассчитывали в обратном направлении, чтобы оценить прибыльность).

Забудьте о технических гигантах прошлого — скорость крипто-историй успеха, таких как Binance, ставит криптовалютный бизнес на уровень выше.

Но когда я сидел там, потея в этой тесной комнатушке в Нью-Йорке — после того, как я так быстро запостил новость о взломе, ошибшись в написании слова “Bitcoin” в заголовке — я подумал о том, как мало нам известно о Binance.

Я знал, что биржей управлял 43-летний харизматичный основатель Чангпенг Чжао, обожаемым его 450 000-тысячной аудиторией в Твиттере под ником «CZ». Я знал, что он основал эту биржу в Шанхае — и затем, практически за ночь, она «испарилась», без регистрации и децентрализованная – все по заветам криптографии.

Я также знал множество фактов и данных из написания многочисленных материалов о бирже. Но это все еще не сходилось для меня. Как возможно такое, что крупнейшая биржа в мире, где совершают сделки на миллиарды долларов в день, и у нее нет показушной штаб-квартиры в Пало-Альто? Как она могла отмахнуться от ограбления в 40 миллионов долларов как просто получения полезного опыта? И как одна из самых важных компаний в криптомире, где она базировалась?

В течение следующих нескольких месяцев я взял интервью у большого количества нынешних и бывших сотрудников, начиная с Чжао.

Я обнаружил, что крупнейшая в мире криптобиржа — это не столько формальная компания, сколько подпольное восстание — отказ от унаследованной финансовой системы. Как Чжао однажды сказал в одном интервью, его биржа стремится «изменить мир к лучшему и использовать криптографию, чтобы делать хорошие вещи. Речь идет также о распространении криптовалют, или о свободе денег».


Binance стратегически развивает нечто гораздо большее, чем площадку для обмена криптовалют: они строят будущее финансов. Тушар Джайн

Основная идея Binance — «свобода денег» — означает, что биржа надеется помочь кому угодно и где угодно легко отправлять деньги друг другу по всему миру.

Это благородная цель, и это только начало. Если Binance преуспеет, она войдет в историю и даже может стать финансовой институцией, встроенной в сам интернет, но, как и все остальное в истории Binance, это, безусловно, будет борьба.

Рисковый человек

Одна ночь в августе 2013 года кардинально изменит жизнь Чжао. Он играл в покер в Шанхае с двумя своими друзьями, основателем криптовалютной биржи BTCC Бобби Ли и Роном Цао, который тогда был партнером в Lightspeed Ventures. Цао постоянно повторял что-то вроде «Бит-Коин» — произнося это как два отдельных слова.

Это был первый раз, когда Чжао услышал о Биткоине.

«Вы должны сделать стартап в Bit Coin или блокчейне», — услышал он слова Цао.

Затем Ли посоветовал: вы должны вложить 10 процентов своего собственного капитала. Если он падает до нуля, вы теряете 10 процентов. Существует более высокая вероятность того, что он увеличится в 10 раз, и вы удвоите свой собственный капитал.

Он не шутил. И Чжао был заинтригован. В итоге он так и сделал: вскоре он продал свой дом за 1 миллион долларов и вложил все в биткоины. BTC тогда продавали по 600 долларов за монету. Чжао сказал, что до сих пор их не трогал, несмотря на то, что цена Биткоина иногда падала до 200 долларов. Эта заначка сейчас стоит 17 миллионов долларов.

Он никогда не был склонен к риску.

Родился в Шанхае в семье учителя средней школы и профессора. Он переехал со своей семьей, когда он был ребенком, в Канаду, где был воспитан. Получил степень бакалавра в области компьютерных наук в Университете Макгилла в Монреале и оттуда отправился в поисках счастья и богатства, рассматривая мир как одну гигантскую игровую площадку, а не отдельные страны, отмеченные надуманными границами.

Чжао начал свою деятельность в Токио, сопоставляя торговые заказы на Токийской фондовой бирже в течение четырех лет, а затем переехал в Нью-Йорк, чтобы еще четыре года работать над Bloomberg Tradebook, посвященным торговле фьючерсами. В 2005 году он вернулся в Шанхай, чтобы основать свою собственную компанию Fusion Systems, которая создала высокопроизводительное программное обеспечение для торговли для глобальных банков. Он провел там восемь лет, когда начал инвестировать в криптовалюту.

Несмотря на то, что инвестиции Чжао долгое время не показывали прибыли, он был уверен, что будущее за криптовалютой. Он узнавал все больше и больше, недолго сотрудничал с создателями крипто-кошельков Blockchain и биржи OKEx, и начал думать о том, чтобы открыть собственную площадку.

Сначала он сделал промежуточный шаг: он основал свою вторую компанию, Bijie Technology, которая занималась производством программного обеспечения для облачного обмена.

Облачные вычисления только начинали развиваться, и такие гиганты, как Amazon, Microsoft и Google, убеждали компании отказаться от своих локальных серверов и вести удаленный бизнес на своих гигантских серверных фермах. К 2011 году Нью-Йоркская фондовая биржа предлагала облачное программное обеспечение как услугу своим клиентам, использующим высокопроизводительные торговые системы.

Вскоре многие криптобиржи последовали их примеру. На пике Bijie поставляла облачное программное обеспечение для 30 бирж. Но Чжао мыслил масштабнее.

ICO-лихорадка

Спустя почти четыре года после инвестиций в Биткоин, 14 июня 2017 года Чжао обедал с кем-то из азиатского крипто-сообщества, включая основателя Neo Да Хунфэй и основателя Монако (ныне Crypto.com) Криса Марсалека, в Чэнду, Китай. Дискуссия касалась первоначального распределения монет — стартапы финансировались только благодаря хорошей идее, белой книге и выпуску собственной криптовалюты.

Чжао в общих чертах знал, что такое ICO. Но когда он услышал разговор мужчин, он понял, что именно так он запустит свою криптобиржу.

Он ушел с обеда, полный волнения, и быстро разработал белую книгу на английском и китайском языках, в которой изложил идею для Binance. Это название — «бинарный» и «финансовый», чтобы подчеркнуть, что сейчас в мире существует два типа денег: крипто и фиат. Чжао построил бы биржу для обработки только крипто-сделок, обходя строгие правила и затраты, связанные с обработкой фиатных денег.

«С вашей помощью Binance создаст мирового уровня, обеспечивающую будущее крипто-финансов», — пообещал документ.

Все, что ему было нужно, — это собственный токен.

Запуск токена

Люди покупали токены в ICO, основываясь на обещаниях революционно новых технологий. Но у Binance был настоящий, работающий код: Binance был бы первой площадкой, основанной на программном обеспечении Bijie для обмена в облаке.

Фактически, в то время как был запущен токен, Bijie — просто превратилась из поставщика программного обеспечения в площадку для обмена криптовалютой в облаке. И изменил свое название на Binance.

Буквально через две недели инвесторы выкупили все токены, и компания к 2 июля привлекла 15 миллионов долларов. Торги новым токеном BNB начались через двенадцать дней.

Персонал из 30 человек все еще скрывался в бывшем офисе Биджи. Сотрудники помнят его совершенно обычным, лишенным индивидуальности. Его стены были побелены, и он был настолько маленьким, что люди ели за рабочими столами — там не было ни обеденного зала. В офисе «совсем не было красоты», — вспоминает Лин.

Хотя бутылки шампанского были готовы, чтобы отметить запуск биржи, их так никто и не открыл. С самого момента запуска Binance казалось, что ничего не выйдет.

Инвесторы, которые скупили Binance Coin, полагали, что получат доход в 5-10 раз. Вместо этого, когда он был запущен 25 июля 2017 года, он быстро потерял 20 процентов своей стоимости.

«Это был период наибольшего давления в моей жизни», — сказал мне недавно Чжао. Он попробовал все, от размещения дополнительных альткойнов на Binance до прямых трансляций видео Ask-Me-Anything, чтобы привлечь внимание к площадке. Он даже пытался скупить монету за свои деньги, но безрезультатно.

8 августа 33-летняя И Хэ, которая родилась в китайской провинции Сычуань, присоединилась к Binance в качестве соучредителя и директора по маркетингу. Чжао знал ее по OKcoin, именно она убедила его работать в качестве технического директора. Позже она была вице-президентом Yixia Technology, платформы стоимостью 2,8 миллиарда долларов для обмена мобильным видео. Прирожденная предприниматель, после года работы на этой должности, создала платформу для потокового вещания «Yi Zhi Bo», которая впоследствии была приобретена Weibo.

В то время она сказала в своем блоге: «Этот мир безумнее, чем вы думаете, и я являюсь частью этого безумного мира. Поэтому я хотела бы вернуться на поле битвы, присоединиться к Binance, чтобы завершить свою миссию».

В день, когда Хэ пришла на борт, цена BNB увеличилась на 1800 процентов всего за две недели, поднявшись с 0,13 до 2,45 доллара. Но проблемы Binance не прошли.

Уход Binance из Китая

В это время средства массовой информации много говорили о растущем крипто-пузыре. Binance было тяжело нанять людей. И когда компания нашла кого-то – практически не было места, с тремя крошечными столами на каждые пять человек. Чжао сказал: «Это был тесный офис, но очень энергичный. Все кричали и кричали друг на друга.

Затем, в конце августа, Чжао начал слышать слухи о том, что китайское правительство следит за биржами криптовалют, включая Binance. Это было не очень хорошо.

Иногда интернет-компании, которые привлекали нежелательное внимание правительства, были «приглашены на чай», где ситуация была сглажена чиновниками. «Официального общения вообще не было», — сказал Чжао. «В основном это были слухи. Но слухи становились достаточно интенсивными, мы полагали, что, возможно, было что-то материальное».

Он мог закрыть Binance и позволить клиентам снять все свои деньги. Или он мог взять свою площадку и бежать.

Он побежал.

Но это был не Великий побег. Если бы вы увидели офис Binance, вы бы не заметили ничего необычного. Люди продолжали стучать по клавишам в тесном офисе. Но то, что они делали, было спасением — переносом всех облачных операций Binance на Amazon Web Services (AWS) со штаб-квартирой в США, далеко за пределами Великого брандмауэра Китая.

В то время у Binance было более 200 облачных серверов, размещенных китайским конгломератом Alibaba. Этот «побег» не был опасным. Но это было технически сложно и отнимало много времени. «Некоторые люди шутили, что, если мы переместим серверы на самолете, это, вероятно, займет столько же времени», — сказал Чжао.

Наконец, ночью 29 августа команда закончила с переносом и загрузила все на AWS.

Чжао сказал, что затем он вывел свою команду из Шанхая «так быстро, как мы могли. Некоторые из них были гражданами Китая и нуждались в визах, поэтому на организацию понадобилось некоторое время». Другие никогда не были за пределами Китая. «Это был вызов», — сказал он.

Они сбежали в Японию, страну, которая легализовала криптовалюту ранее в этом году, где Чжао полагал, что его «базовый японский язык» поможет что-то сделать.

Верхом на быке

С сентября по декабрь 2017 года цена на Биткоин взлетела с 3000 до 20 000 долларов, что составляет 570 процентов. Люди стояли в очереди, чтобы войти на биржу, как будто они были покупателями Walmart в Черную пятницу.

Хаос снаружи был отражением хаоса внутри.

«Это был один из вариантов событий, к которым вы просто не готовы. Это было за пределами нашего воображения, этот наплыв популярности», — сказал Лин.

Самая большая проблема заключалась в том, что Binance не мог никого пускать на свою торговую платформу. Все новые пользователи должны были быть идентифицированы во время регистрации, что было длительным процессом. И это создало огромное отставание, а также сопутствующую работу.

«В какой-то момент у нас было 45 000 ожидающих рассмотрения заявок в KYC с постоянным потоком новых кандидатов», — вспоминал один из первых сотрудников Binance.

«Я должен был сам принимать некоторые звонки клиентов», — сказал Лин. «Если бы были дополнительные заявки, которые были у не говорящих по-английски сотрудников, любой из нас, кто мог бы помочь перевести, сделал бы это. Это был режим стартапа.

Те немногие, которые попали на биржи, подняли объемы торгов до рекордных уровней. На пике ежедневный объем торгов на всех биржах и монетах достиг 60 млрд. долларов; На Binance в один день установился рекорд в 10 миллиардов долларов.

В то время как это было поводом для празднования, была обратная сторона. Биржа стала настолько большой и держала столько денег, что теперь они стали гигантской мишенью.

Отмена в Японии

Все пузыри должны лопнуть, и когда это произошло, это было в некотором роде хорошей новостью: в Binance все стало успокаиваться.

В ночь на 7 марта 2018 года некоторые удаленные работники биржи сидели в баре недалеко от токийского офиса. Чжао случайно проходил мимо, поэтому он присоединился к ним. И вдруг телефоны Binance начали гудеть.

«Была уже почти полночь, когда начали поступать первые сообщения о сбоях в работе», — сказал мне один сотрудник. «Я немедленно уведомил остальных».

Хакеры создали поддельные рекламные объявления Google, чтобы заставить пользователей вводить свои данные для входа в Binance на поддельных сайтах. Затем они опустошили эти счета и скупили монеты, используя другие счета Binance, пытаясь скрыть свои следы.

Команда Binance быстро продвинулась и смогла помешать вывести криптовалюту из биржи. Затем они смогли откатить сделки, чтобы возместить ущерб пострадавшим пользователям.

Деньги в конечном итоге не были потеряны.

Но урон репутации был нанесен. Последовали критикующие статьи в прессе и через две недели после взлома Управление по финансовым услугам Японии потребовало, чтобы Binance получил лицензию на осуществление деятельности. Лицензия будет иметь строгие ограничения, в том числе ограничение количества различных криптовалют, которые могут быть проданы на бирже.

Они были в пролете, поэтому команда снова переехала.

На этот раз Чжао решил организовать работу на острове Мальта, относительно свободном от регулирования. Сам премьер-министр Мальты Джозеф Маскат приветствовал Binance на острове, которая пыталась стать крипто-убежищем.

Компания «официально» переехала на Мальту.

Только нет, не совсем.

Исчезновение Binance

Не было необходимости для каких-либо сотрудников переезжать на Мальту. Чжао понял, что его люди могут жить там, где им нравится. По словам самого Чжао, на тот момент Binance нигде не базировалась.

Сотрудники хотели работать как дома, так и удаленно. «Мы росли на международном уровне, у нас были пользователи в каждой стране», — сказал Чжао. «Это была растущая тенденция, чтобы люди работали в распределенных местах».

После экспериментов с различными мессенджерами сотрудники в конечном итоге использовали в том числе Telegram, который популярен в сообществе криптографов и не имеет ограничений на групповые чаты. Сотрудники начали организовывать рабочие процессы, события, почти все через приложения. Это был децентрализованный бизнес, управляемый распределенной компанией, настоящей механикой Web3.

Этот мир безумнее, чем вы думаете, и я являюсь частью этого безумного мира. Йи Хе

«Экспериментируя с распределенной командой, мы обнаружили, что это преимущество. Она не идеальна в том, как быстро мы можем общаться, но это оптимизация между эффективностью и эффективностью благодаря близости к рынку и часовому поясу, которые мы хотим обслуживать», — сказал Лин.

Но это создает нагрузку на сотрудников. Обмен проходил 24 часа в сутки. «Очень сложно все организовать. Чтобы сделать все это, кто-то должен пожертвовать своим временем», — сказала Элла Чжан, глава Binance Labs. Сотрудники обычно работали в любое время, вздремнув, когда они больше не могли бодрствовать.

Хотя этот радикальный способ работы дал о себе знать, он позволил Binance адаптироваться к круглосуточным требованиям рынка криптовалют и извлечь из этого выгоду.

То, что нас не убивает, делает нас сильнее

Хакеры, поразившие Binance в Токио, были ничем по сравнению с хакерской атакой, произошедшей вечером 7 мая 2019 года.

Хакеры использовали несколько методов, включая фишинг (как во время первой атаки в марте 2018 года) и вирусы, чтобы получить контроль над несколькими учетными записями пользователей. Одной транзакции удалось обойти чеки Binance на предварительный вывод средств; было выведено 7000 Биткоинов из «горячего кошелька» Binance.

Как только произошел этот «обмен», сработала сигнализация.

Техническая команда немедленно приостановила снятие средств. Они решили продолжить торговлю, полагая, что без изъятий ущерб будет сдержан. В то же время они сосредоточились на том, чтобы не дать хакеру продолжить атаку на систему.

Команда позвонила Чжао, разбудив его в 2 часа ночи в Сингапуре. Он был шокирован, ругался, но через несколько секунд успокоился. «У нас есть простой сценарий», — сказал он мне позже. «Остановить атаку, предотвратить, пересмотреть, сообщить, исправить, перезапустить — вот как мы с этим справимся».

После того, как атака была устранена, Чжао объявил, что Binance закроется на целую неделю. Любой на бирже может продолжать торговать, но никто не сможет пополнить счет или вывести деньги.

В течение первых четырех дней команда из 40 человек работала по ночам, исправляя ошибки и повышая безопасность биржи, в основном игнорируя кровати Ikea, которые были поставлены в импровизированные офисы по всему миру.

Хакеров пока не найдено, и расследование продолжается. «Мы считаем, что это была большая групповая работа. Чрезвычайно сложная», сказал Чжао, добавив: « Мы все еще работаем с несколькими правоохранительными органами, чтобы попытаться отследить некоторых из этих людей».

Последние 12 месяцев сотрудники Binance были безумно заняты. Каждый день приносит новое объявление: сначала торговля кредитным плечом, затем торговля маржой. Теперь кредитные услуги, ставки вознаграждений и одноранговая торговля. В партнерстве с американской организацией во главе с бывшим руководителем Ripple Кэтрин Коли было создано американское отделение. Binance.US открыл офис в Сан-Франциско, недалеко от своего местного конкурента Coinbase, и торги начались 24 сентября.

В исследовательской работе на прошлой неделе Тушар Джейн, управляющий партнер Multicoin Capital (который помимо прочего инвестирует в токены BNB), описал безумный темп как пример того, что венчурный капиталист Кремниевой долины Рейд Хоффман называет «блицкалингом». Это то, что происходит, когда отличный стартап быстро расширяет свой глобальный бизнес.

Джейн отметил, что Binance выпустила дюжину «основных» продуктов только в третьем квартале, опередив своих 12 крупнейших конкурентов вместе взятых.

«Хотя каждый из этих продуктов сам по себе был значительным, никто до сих пор не уменьшил масштаб и не сложил все вместе», — написал он. «Binance стратегически строит нечто гораздо большее, чем крипто-обмен: они строят будущее финансов. Мы считаем, что рынок еще не полностью понял цели этой стратегии. Binance — это уже не просто криптовалютная биржа, и она вполне может стать не просто компанией».

Итак, чем именно она становится?

Для начала, Binance на пути к превращению в децентрализованную биржу (DEX), где биржа будет существовать независимо от компании Binance, размещенной на тысячах компьютеров по всему миру. Доверие к централизованным серверам в той или иной стране будет заменено устойчивым обменом, открытым для всех, хотя команда Binance будет продолжать обновлять свой код.

Binance больше не просто криптовалютная биржа, и она вполне может стать не просто компанией. Тушар Джейн

Помимо этого, Джейн и другие думают, что Binance DEX может зайти так далеко, что полностью отделится от оставшейся оболочки Binance и самого Чжао. Тогда Binance станет самостоятельной площадкой, которой будет управлять децентрализованная автономная организация (DAO).

«Я верю, что Binance станет DAO в том смысле, что она будет платформой финансовых услуг, которыми владеют и управляют пользователи», — сказал мне Джейн. «Биржевые услуги — это только первая финансовая услуга, которую предоставляет Binance. Но они явно более амбициозны и смотрят на намного больший рынок.»

Децентрализованная площадка будет действовать сама по себе, вне досягаемости для любого правительства, как своего рода глобальная государственная служба. В конечном итоге она растворится Интернете, и наконец даст людям настоящую свободу за свои деньги.

Теряя актуальность

Это было поздно этим летом, во время первой встречи Binance в Лондоне на Кэнэри-Уорф, в самом сердце финансового района Лондона. Это была подходящая обстановка для финансовой революции: встреча состоялась на 39-м этаже здания, которое буквально смотрело свысока на окружающие небоскребы, которые носили имена титанов унаследованного финансового мира — HSBC, Barclays и JP Morgan, из их.

Чжао, как обычно в очках и в футболке Binance, вышел на сцену со стопкой визиток. Единственное, что в нем кричало «миллиардер», а не «стажер», — это стоящий рядом толстый телохранитель и хор сотен кричащих фанатов.

Он сказал, что однажды Binance DEX станет чем-то больше, чем крупной биржей, даже самой Binance. «Я хочу помочь Binance стать компанией, которая будет работать 50, 100 лет или даже больше», — сказал он. «Но в то же время я надеюсь, что смогу сделать себя ненужным».

Очевидно, что это будет сложно и не без риска.

Но в этом нет ничего нового для Binance.

Источник: decrypt.co

0 0 vote
Article Rating