Website
Новости
Будущие события
Календарь событий

Что делает компания / проект?

Проект DeFi Money Market (DMM). Согласно белой книге, команда стремится построить

«Полностью децентрализованный протокол для получения процентов за любой цифровой актив Ethereum, обеспеченный реальными активами, представленными в сети».

Проблемы и решение

Совокупная рыночная капитализация цифровых активов сегодня (30.06.2020) составляет более 200 миллиардов долларов. Существуют две ведущие криптовалюты — Биткойн и Эфириум, с рыночной капитализацией более 120 и 18 миллиардов долларов соответственно.

Однако большинство цифровых активов бездействуют, не принося никакой прибыли. Так что представьте себе активы стоимостью 200 миллиардов долларов, которые не приносят прибыли и не могут быть диверсифицированы из цифровой экосистемы без их продажи.

В последние несколько лет экосистема DeFi быстро росла на Ethereum, и мы увидели протоколы денежного рынка, дающие доходность Ethereum и других токенов, таких как Aave, Сompound и т. д.

Все эти протоколы денежного рынка используют Eth и другие токены Ethereum в качестве залога для получения дохода. Хотя колебания стоимости цифровых активов создают две основные проблемы для рядового инвестора.

  • Колеблющиеся процентные ставки — протокол, часто корректирующий процентные ставки, чтобы поддержать коэффициент обеспечения.
  • Высокий риск ликвидации активов — Высокая волатильность цен создает риск ликвидации активов .

Нам нужны более надежные способы получения дохода для цифровых активов, таких как Ethereum или Bitcoin.

Отрицательные процентные ставки перевернули временную стоимость денег. Банки начали взимать с людей плату за размещение своих денег в банках, и вы будете получать проценты, если вы одолжите деньги.

Поскольку бумажная валюта движется к отрицательной доходности, инвесторы во всем мире ищут новые классы активов, чтобы получать стабильную положительную отдачу от своих денег.

Цифровой актив с постоянной доходностью и положительной временной ценностью привлечет новых инвесторов в крипто-экосистему, которые хотят защитить свои деньги.

«Согласованные процентные ставки с положительной временной ценностью актива будут пугать крипто-экосистему новыми инвесторами, которые пришли защищать свои деньги, а не вкладывать средства в схему быстрого обогащения. Это будет фундаментальный сдвиг в восприятии цифровых активов в сознании инвестора ».

Особенности

Целью DMM является создание децентрализованного протокола, позволяющего получать проценты (доходность) с любого цифрового актива Ethereum путем предоставления их в кредит под залог реальных активов (транспортные средства, недвижимость и т. д.).

Таким образом, инвесторы могут заблокировать свой фонд (ETH, DAI, USDC) в протоколе DMM, DMM предоставит их заемщикам для реальных активов, поскольку залог и полученная прибыль будут распределяться среди инвесторов.

Я знаю, что у вас сейчас много вопросов, но давайте сначала углубимся в протокол DMM и разберемся, как он работает.

Компоненты DMM

Итак, DMM представляет несколько новых вещей: DMME, DMMA, DMMW, mAssets и т. д. Давайте рассмотрим их по одному.

DMME (DeFi Money Market Ecosystem)  - Проще говоря, DMME — это прокотол DMM. Как объясняется в белой книге,

«DMME — это основанный на Ethereum и децентрализованный протокол, который позволяет создавать счета денежного рынка DeFi (DMMA)».

DMMA (счет денежного рынка DeFi)  - DMMA — это токены ERC20, которые создаются, когда мы меняем DAI (или любой другой поддерживаемый токен Ethereum) на соответствующие токены DMM DMM: DAI с использованием смарт-контракта.

DMM: DAI будет представлен символом mDAI (маленькая буква m в качестве префикса базового актива).

Это верно для каждого токена Ethereum, поддерживаемого DMME, такого как mUSDC, mETH и т. д. Мы будем называть эти активы массетами .

Согласно белой книге, DMMA является

«Новый собственный класс активов DeFi, который позволяет любому владельцу цифрового актива на основе Ethereum зарабатывать проценты и поддерживается реальными активами, представленными в сети».

В общем, DMMA = mAssets = DMM токены.

DeFi Money Market Wrapper (DMMW)  - DMMW — это интеллектуальная оболочка контракта ERC20, которую можно поместить на любой токен Ethereum для получения дохода и обеспечения дополнительной диверсификации и безопасности за счет поддержки реальных активов, представленных в сети.

Oracle  — Блокчейны не имеют доступа к внешнему миру. Таким образом, Oracles предоставляют внешние данные для блокчейнов безопасным способом. Эти оракулы являются децентрализованными сетями, которые используют несколько источников данных для одного и того же типа данных. DMM использует сеть оракула Chainlink для извлечения реальной информации в блокчейн.

В этом есть и другие вещи, но давайте остановимся и разберемся, как работает протокол DMM.

Как работает протокол DMM?

Давайте рассмотрим протокол DMM. Для краткости мы берем USDC в качестве примера.

  • Пользователь внесет депозит USDC и монетный двор mUSDC
  • Депонированные средства будут конвертированы в бумажные (в долларах США)
  • USD будет использоваться для предоставления кредитов под залог реальных активов
  • По мере погашения кредита проценты будут возвращены обратно в протокол
  • Пользователи могут конвертировать mUSDC в USDC с интересом

Так работает DeFi Money Market

Теперь давайте углубимся, используя USDC в качестве примера.

  • Изначально пользователю нужна мята mUSDC
  • После чеканки вы получите mUSDC в зависимости от текущего курса
  • Как свидетельствует технический документ, вы можете конвертировать этот mUSDC в USDC в любое время, период блокировки отсутствует
  • Так что теперь фонд DMM выведет депонированный USDC частично, чтобы преобразовать его в распоряжение
  • Используя этот указ, Фонд DMM предоставляет кредиты заемщикам по определенной процентной ставке. На данный момент он будет предлагать кредиты в автомобильном секторе, поскольку команда, стоящая за ним, должна иметь опыт работы на этом рынке.
  • Всякий раз, когда фонд DMM предоставляет какой-либо кредит, он подталкивает юридический контракт и другие данные к протоколу DMM с помощью оракула Chainlink.
  • С другой стороны, оценка транспортного средства будет непрерывно передаваться в прокотол DMM через звено цепи с использованием книги.
  • Таким образом, протокол (основание DMM) может выставлять на аукцион эти транспортные средства в случае, если коэффициент неплатежа или залога падает ниже определенного уровня.
  • Проценты и платежи, собранные по указу, будут конвертированы в цифровые активы и депонированы обратно в смарт-контракт.

Чтобы понять протокол более подробно, прочитайте технический документ .

Внедрение реальных активов в блокчейн создает несколько проблем.

Токен DMG

Право собственности на DMG представляет собой право управлять параметрами протокола DMM, претензией в отношении избыточного дохода, получаемого от экосистемы DMM, а также управлением способностями и решениями, касающимися введения новых активов в экосистему в отношении обоих активов. тип и местоположение актива.

Токен DMG — это ответвление токена управления Compound (с собственным делегированием и взвешиванием голосов) с дополнительными возможностями, такими как поддержка мета-транзакций и встроенная функция записи.

Проблемы, риски и смягчение последствий

DMM — это один из первый проектов, который пытается серьезно соединить реальный мир и блокчейн. Когда я говорю серьезно, это означает «10 миллионов долларов серьезно». Фонд DMM загрузил протокол, заблокировав в нем 10 миллионов долларов.

Отслеживание операций Fiat.  После того, как криптография будет преобразована в Fiat для кредитования, отслеживание станет самой сложной задачей. В этом случае нам нужно доверять фонду DMM.

Централизация  - Первоначально фонд DMM занимает главное место и будет отвечать за операции кредитования и другие фиатные и крипто-фонды. Поэтому инвесторы должны доверять фонду. Хотя, чтобы решить эту проблему, фонд DMM создает DMM Dao, который будет голосовать за решающее решение, связанное с протоколом и фондом. Для этого фонда DMM создается маркер управления DMM, который распространялся через голландский аукцион.

Оценка залога  — всегда существует риск того, что реальные активы испортятся или не будут восстановлены. Чтобы решить этот протокол будет чрезмерно обеспеченным путем поддержания низкого LTV (отношение кредита к стоимости) и диверсификации кредитования на различных ликвидных рынках по всей территории Соединенных Штатов.

Повреждение данных и доступность  . Команда будет использовать Blackbook для оценки, которая является предполагаемым источником, но для устранения риска сговора потребуется больше источников оценки. Кроме того, данные фонда и другие данные о работе фонда DMM будут предоставлены фондом. Поэтому и в этом случае нам нужно доверять фундаменту.

Конфискация активов или юридические проблемы  — В отличие от цифровых активов, реальные активы могут быть конфискованы; в этом случае всегда существует риск конфискации активов государством по разным причинам. Кроме того, есть еще юридические проблемы, которые могут возникнуть с этими активами.

Модель волатильности ETH  — главное ценностное предложение DMM — обеспечить стабильную доходность ETH. Но Eth является волатильным активом, и DMM хочет хеджировать волатильность ETH с помощью торговли опционами. Мы считаем, что потребности фундаментные масштабировать протокол и построить другую необходимую оснастку , используя USDC и DAI stablecoins, прежде чем перейти в весьма нестабильном актива, как ETH. Мы считаем, что слишком рано увеличивать сложность, прежде чем решать существующие проблемы.

Другие уязвимости в программном обеспечении и смарт-контрактах также могут поставить под угрозу прокотол, но этого можно избежать, следуя лучшим методам проектирования. В случае с DMM поверхность атаки огромна, так как включает в себя реальные ресурсы.

Вывод

Внедрение реальных активов в блокчейн является большой проблемой, и DMM пытается решить ее, выбирая правильные инструменты и рынок.

Потребуются огромные усилия, чтобы уменьшить риски, упомянутые выше, но команда компетентна, опытна и предана решению этих проблем.

Мы также считаем, что есть огромная возможность, если криптография обеспечивает постоянный интерес к более прозрачному способу использования жестких реальных ресурсов. Однако самой большой проблемой для проекта является децентрализация всех аспектов протокола в будущем.

Команда

Команда

Инвесторы

Партнеры

Видео

Ru

EN

ICO

  • Продажа токенов: 21 JUN – 21 JUN 2020
  • Тип токена: ERC20
  • IЕO Toкeн Цена: : —
  • На бирже: 22 JUN 2020 г./ Цена: 1 DMG = 0.79 USD
  • Собрано: 2 000 000$

Полезные ссылки

График

CoinGecko

Если график не отображается, измените временной интервал. Например: 1ч.

Где купить криптовалюту

IDEX

На биржу
Обзор биржи

MXC

На биржу
Обзор биржи
0 0 vote
Article Rating