Криптовалютная биржа представляет собой площадку, на которой осуществляется торговля и обмен одной цифровой валюты на другую либо на разные мировые валюты, включая доллары, евро, рубли и юани.

Криптовалюта представляет собой вид цифровой валюты, которая рассчитывается в автоматизированной платежной системе. Криптовалюта не выражает какую-то материальную форму. Это определенное число, которое подразумевает объемы расчетных единиц, записанные в информационном протоколе, они чаще всего не имеют шифра.

Для криптовалютной системы характерно отсутствие хранения данных о владельцах электронных адресов, таким образом невозможно проверить наличие ключа доступа. Все транзакции на криптовалютной бирже анонимны, поскольку не содержат информации о владельцах активов. Расплатиться криптовалютой можно в онлайн-системе, обналичить через обменные системы или поменять один вид цифровой валюты на другой. Но экономические особенности криптовалютных платежей более схожи с наличными расчетами, нежели с безналичными.

Платежи с помощью криптовалюты происходят самостоятельно, без прибегания к посредникам. Также участник не может отменить уже проведенную денежную операцию. То есть, при ошибке системы или отправки не на тот адрес средства не удастся вернуть. Только владелец ключа доступа к криптовалюте может управлять электронными средствами, ее не могут заблокировать из посторонних ресурсов. Двойное расходование цифровой валюты происходит с помощью технологии блокчейна, консенсусного реестра и другого. Данные про проведение транзакций не имеют шифра, их можно найти в открытом доступе, для этого не обязательно иметь регистрацию в электронной системе.

Обозначение “криптовалюта” вошло в обиход в 2011 году. Тогда вышла публикация журнала Форбс про Bitcoin. Статья называлась “Криптографическая валюта” – первое упоминание подобной терминологии. В начале создатели и разработчики представили цифровую валюту как electronic cash – электронные наличные.

Эмиссия цифровой валюты формируется с помощью специального протокола. Система представляет собой лотерею: выигрыш в ней зависит от различных элементов:

  • скорость решения поставленного задания (майнинг),
  • объемы управления ресурсом (форжинг).

В некоторых ситуациях одна из частей или полный объем цифровой валюты составляется через организаторов с помощью подписки (ICO). Чаще всего, применяется какая-то одна из технологий, но некоторые цифровые валюты могут создать некую комбинацию валют.

Экономическое значение и юридический статус криптовалюты несет неоднозначный характер. Отдельные государства формируют свои законы по поводу понимания и работы с цифровой валютой. Во многих странах она вовсе запрещена законодательством. Также в отдельных регионах криптовалюта имеет значение платежного средства, электронного актива, специфического товара. Также есть определенные ограничения от руководства некоторых стран. К примеру, невозможность осуществлять платежи и операции банковским организациям.

История становления криптовалютной биржи

Криптовалютная биржа является торговой платформой, которая производит торговые операции с цифровыми валютами. К примеру, это обмен между криптовалютами или одного вида криптовалюты на фиатные средства. Криптовалютная биржа открывает возможности для тех, кто хочет осуществлять операции, зарабатывать на таком активе как цифровая валюта. В последние несколько лет биржи криптовалют – это большая система для работы с криптовалютными активами.

До середины 2013 года системы программных обеспечений всех цифровых валют, исключая валюту Ripple, основывались на разработках кода системы Bitcoin. А в июле 2013-го начали возникать и другие системы, поддерживающие и схожие платформы. Это биржевая торговля, торговые точки, мессенджеры и т.д. Вот несколько примеров этих криптовалютных платформ: Nxt, Mastercoin, BitShares.

Альткоины – это все цифровые валюты, которые возникли после появления на рынке Bitcoin. В 2011 году на рынок выпустили Litecoin и Namecoin. Создатели этих валют при разработке стремились минимизировать проблемы, которые возникли у Биткоина. Так, с помощью Litecoin осуществление транзакций происходит более оперативно. Namecoin создавать для того чтобы сформировать альтернативные корневые DNS-сервера.

Большая часть альткоинов схожа с Bitcoin по характеристикам и инструментами, которые применяются в работе. Но есть и различия:

  • Валюта Ethereum переформатировалась в криптовалютную платформу.
  • А цифровая валюта Ripple представляет собой централизированную систему по типу Bitcoin.
  • Особенность работы с Dash – в повышении принципов анонимности.

Существует вид цифровых валют, появляющихся на рынке, которые походят от другой цифровой валюты. Только изменены некоторые элементы, представляющие отличие валют в итоге.

Особенности работы криптовалютной биржи

Криптовалютный рынок имеет отличие от фондовых рынков в том, что объемы волатильности у него намного больше, нежели у таких активов как акции, фьючерсы, фиаты. К примеру, в 2013 году курс основной криптовалюты – Биткоина – поднялся примерно на 5500%. Фондовые рынки имеют намного меньшие объемы рыночных колебаний. Чтобы получить хорошую прибыль, торгуя на фондовом рынке, необходимы большие вклады. Торгуя на бирже криптовалют, вы можете достичь внушительной прибыли при небольших вкладах. В результате скачков курса, есть возможность при вложении 5000 рублей получить около 40 000 в течение двух-трех дней.

Чтобы качественно анализировать будущие курсовые движения фондового рынка, нужно отслеживать новости: по компании, активу, всему рынку, общие экономические и политические новости.

Новости из рынка криптовалют – это совсем небольшие объемы информации. Увеличить курс для той или иной цифровой валюты может группа инвесторов. Они договариваются о вкладе в некоторую сумму, что в итоге повышает интерес других участников рынка, которые приобретают этот актив по повышенным ценам. Это неплохой способ заработать на рыночных колебаниях. Также ценовой подъем возможен, если какой-то крупная корпорация начнет использовать цифровую валюту в своих платежах, или руководство какой-то страны позитивно выскажется (или даже задокументирует на законодательном уровне) о той или иной криптовалюте. Все эти новости важно отслеживать и вовремя реагировать, ведь они оказывают сильное влияние на рынок.

Есть несколько особенностей торговли на криптовалютной бирже:

  • Не стоит ожидать подъема курса в надежде получить больше прибыли, если он и так высокий. Так вы можете вообще лишиться без прибыли.
  • Оценивать торговые объемы и уровень капитала криптовалюты для того чтобы быть готовым к ценовым скачкам.
  • Анализировать количество заказов: если сделок о покупке мало, а о продаже много, вы можете не продать свой актив.
  • Не стоит сразу реализовывать актив, подождите и последите за рынком. На рынке наблюдались периоды, когда установленный курс начинает через пару недель резко расти.

Перспективы для биржи криптовалют

Криптовалюта показывает высокие результаты доходности. Так, в прошлом году уровень Bitcoin за 2 месяца поднялся в два раза, и это не рекорд. Вы можете заработать на бирже криптовалют через инвестиции и перепродажу. Инвестирование – сфера, которая понятна и прозрачна. А вот перепродажа является главным видом работы с криптовалютой на рынке. Трейдеры стремятся купить актив по более низкой цене, а реализовать по более высокой.

Специалисты рекомендуют для новичков трейдинга криптовалютного рынка торговать с криптовалютными парами, у которых большая активность предложений купли-продажи. Уровень спроса дает вероятность, что покупатель не будет ожидать, а курс не покажет сильных колебаний. Работа с курсовыми скачками – это высокая доходность, но и большие риски.

Обмен криптовалюты осуществляется с помощью терминала для торговли, где формируются заявки на осуществление покупки и продажи. После изменений цен активов в паре, вы можете продать актив. А ценовая разница – это ваш доход. Больше всего прибыли можно получить, когда курс находится на максимально пиковых положениях. Начинающим трейдерам советуют вкладывать небольшой бюджет. Также стоит очень избирательно отнестись к выбору биржи.

Сложности и слабые стороны криптовалютной биржи

Биржа криптовалют и этот вид деятельности имеет свои недостатки и риски:

  • Это поддержка законодательством страны. Во многих государствах правительство и банковская система не признают криптовалюту, а следовательно, не могут и защитить от мошенничества.
  • Криптовалютный рынок сильно подвержен обвалам и сильным снижениям котировок. Диверсифицируйте деньги в разные активы, и вкладывайте только ту сумму, которой можно пожертвовать без особых последствий.
  • Ненадежность некоторых валют, которые появляются на рынке: быстрые и масштабные проекты криптовалют часто работают как “эффект пузыря”, выманивая деньги у вкладчиков. Выбирая актив на криптовалютной бирже, ориентируйтесь на те валюты, которые дольше на рынке и имеют наибольшую популярность.

Одна из важнейших проблем современной криптовалютной экосистемы заключается в том, что инвестору приходится использовать сразу несколько бирж. Некоторые обменники предлагают работу с фиатными валютами, но при этом выбор криптовалют у них ограничен. Другие, наоборот, отличаются широким выбором токенов — но только тех, которые существуют уже продолжительное время и доказали свою надежность. А третьи и вовсе предлагают исключительно новые непроверенные монеты. Сегодня все биржи можно разделить на три основные категории: обменники, работающие с фиатными деньгами, а также централизованные и децентрализованные криптовалютные биржи.

Фиатные биржи

В этой категории есть и известные сервисы, например Coinbase или Gemini, и новички вроде COSS. Эти обменники позволяют покупать криптовалюту непосредственно за доллары или евро, и они очень важны для экосистемы. Недостаток очевиден: крайне ограниченный выбор доступных для покупки токенов. Но это не удивительно. Поскольку биржи принимают фиатную валюту, государство контролирует их гораздо сильнее, и им приходится соблюдать довольно строгие правила.

Поэтому они могут добавлять новые криптовалюты, только убедившись, что имеют дело с добросовестными и законными проектами. Кроме того, чтобы работать с традиционной валютой, обычно нужно подтверждать свою личность. Некоторым инвесторам, которые планируют вкладываться только в самые известные проекты, этого достаточно. Но более рисковые игроки, ожидающие более высокого дохода, обычно используют фиатные деньги для покупки биткоина (EXANTE: Bitcoin) или эфира (ETH/USD), и уже на них покупают альтернативные криптовалюты на других биржах.

Централизованные криптовалютные биржи

К ним относятся, например, Binance и Kucoin — здесь предлагаются только торговые пары между токенами. Так что чтобы купить, скажем, ChainLink, нужно уже иметь биткоины или эфиры. Поскольку эти биржи не принимают доллары или евро, здесь не так стараются соответствовать всем правилам регулирования и идентифицировать клиентов. Тем не менее на централизованных биржах чаще всего можно купить только довольно известные криптовалюты — поскольку за ними стоят компании с живыми сотрудниками. В интересах этих компаний не добавлять что попало, так что они все-таки проверяют легитимность новых проектов.

Децентрализованные криптовалютные биржи

К децентрализованным криптобиржам относится, например, IDEX. Здесь, как и в предыдущем случае, возможен обмен только между разными видами токенов. Децентрализованные биржи гораздо безопаснее остальных, поскольку не хранят информацию о клиентах и активы на центральном сервере, то есть в случае взлома хакеры не смогут ничего украсть. Это большое преимущество по сравнению с централизованными биржами, которые, как показала практика, весьма уязвимы.

Что касается соответствий правилам регулирования, то такого рода сервисы контролируют их наименее жестко, а пользователи обычно сохраняют анонимность, именно поэтому новые криптовалюты сначала появляются именно здесь. И здесь есть как преимущества, так и недостатки: с одной стороны, инвесторы могут рано вложиться в перспективный проект, с другой — они рискуют стать жертвой мошенников. Таким образом, децентрализованные биржи можно рекомендовать только опытными пользователям.

Чем отличаются торговля акциями и криптовалютой. 5 фактов

Торговля криптовалютой и трейдинг на фондовых, а также финансовых рынках на первый взгляд могут показаться идентичными. Но в этих отраслях есть отличия, которые нельзя игнорировать, поскольку они вносят свои коррективы и могут отразиться на успешности торгов.

Например, американские фондовые биржи работают с 16:30 до 01:45 по московскому времени, а азиатские рынки — с 03:00 до 12:00. На криптобиржи это не распространяется, отметил генеральный директор криптовалютной p2p-площадки Chatex Майкл Росс-Джонсон.

Нон-стоп трейдинг

Работа криптовалютных бирж без перерывов и выходных дает широкую свободу трейдеру, считает основатель платформы стабильных криптовалют Stasis Григорий Клумов. Если трейдер занимается извлечением прибыли из краткосрочных спекуляций, он может планировать свое время независимо от места нахождения, часового пояса, графика, и в любое время подключаться к рынку для поиска интересных транзакций.

При этом важно понимать, во сколько просыпается основная масса криптотрейдеров того или иного региона, советует Майкл Росс-Джонсон, и учитывать, что с приходом большого количества новых игроков из определенного региона цена может резко двинуться в ту или иную сторону. В то же время доступность рынка 24 часа в день не говорит о том, что следить за криптовалютными котировками необходимо круглые сутки, добавил руководитель финтех-компании Exantech Денис Восквицов.

«Если следить за крипторынком круглые сутки, выгорание произойдет за считанные недели. Необходимо выработать стратегию и придерживаться ее, избегая любых импульсивных решений», — советует эксперт.

Высокая волатильность

Впервые в истории человечества у частных инвесторов появилась возможность раньше институциональных инвесторов получить доступ к новому перспективному классу активов, таких как криптовалюты, подчеркивает Григорий Клумов. По его словам, криптовалюты — это первый рынок, где практически отсутствует институциональный капитал, а это, в свою очередь, порождает волатильность.

«Волатильность создает несколько факторов: у частных инвесторов норма рентабельности капитала выше, сроки размещения капитала короче, а компетенция участников ниже», — пояснил Клумов.

Майкл Росс-Джонсон считает, что волатильность вызвана молодостью крипторынка. По его мнению, сфера криптовалют еще полностью не отрегулирована, поскольку в ней присутствует много свежих механик и аудитория из различных точек планеты. Цена активов сильно подвержена настроениям инвесторов, так как не установился четкий свод правил для рынка, добавил эксперт.

Формирование цены

В цифровых активах цена формируется по классической модели баланса спроса и предложения, так как количество тех же биткоинов ограничено и, регулируя количество биткоинов в обращении, можно формировать цену, говорит Майкл Росс-Джонсон.

Он напоминает, что цена на традиционных рынках складывается из множества факторов: прогнозов аналитических агентств, финансовых показателей компаний, рейтингов, государственного регулирования, новостного фона и других зависимостей.

Криптобиржи часто обвиняют в раздувании объемов, чтобы получить более высокий рейтинг и привлечь больше трейдеров, отметил Денис Восквицов.

По его словам, пока существуют параллельные рейтинги бирж и торговых объемов, показывающие очень разные результаты, но в скором времени индексы начнут формировать текущие лидеры традиционного рынка, и им можно будет больше доверять.

Защита и страхование

Из-за низкой волатильности на традиционных рынках практикуется страхование инвестиционных портфелей, отметил Майкл Росс-Джонсон.

Он утверждает, что этот финансовый инструмент выгоден как страховщикам, так и инвесторам, поскольку помогает защитить вложения при форс-мажорах. По словам Росса-Джонсона, на криптовалютных рынках такое не практикуется, так как движения могут быть настолько сильными, что у страховщиков просто не хватит средств, чтобы покрыть убытки, если на рынке начнется хаос.

Страховой рынок в сфере цифровых валют только начинает формироваться, добавил Григорий Клумов. Он пояснил, что уже появляются деривативы, такие как опционы на биткоин и Ethereum.

«Если говорить про DeFi-стратегии, то появляются страховые проекты, которые берут на себя функцию страхового агента, то есть они будут возмещать средства в случае незапланированных убытков, таких как хаки, взломы протоколов и потеря активов смарт-контрактом, который инвестирует их в интересах пользователя», — утверждает основатель платформы стабильных криптовалют Stasis.

Разные котировки

На крипторынке нет определенной установленной стоимости актива в данный момент времени, поскольку на площадках представлены разные котировки, пояснил генеральный директор криптовалютной p2p-площадки Chatex. Он объясняет это тем, что традиционный рынок акций или валют контролируется государствами и центральными банками, а криптобиржи — нет, поскольку они являются частными компаниями и сами устанавливают правила торговли на своих площадках.

«Сильно цена не отличается, впрочем, на внутренних региональных биржах она может существенно превышать среднемировую по причине резкого ухудшения экономической ситуации в регионе и желания людей защитить свои активы с помощью биткоина», — добавил Майкл Росс-Джонсон.

Например, два дня назад стоимость биткоина на турецких криптовалютных биржах приблизилась к $100 тыс. из-за падения курса турецкой лиры.

Вывод

Работа с криптовалютной биржей требует изучения инструментов, финансовой грамотности, понимания рыночных процессов. Трейдер должен быть терпеливым, обладать спокойствием и холодным разумом. Стоит иметь определенную сумму денег, которые вы готовы вложить без последствий для личного бюджета. Криптовалюты на сегодняшний день – очень прибыльный актив, а количество валют и проектов с каждым днем только растет. Поэтому данный рынок оптимален для изучения и испытания собственных сил в дополнительном заработке и получении прибыли.

Теперь, когда вы знаете преимущества всех видов криптобирж, можно выбрать своего фаворита в каждой категории и пройти весь процесс от начала до конца. Как правило, это значит, что вы начинаете процедуру с обмена фиатных денег, а заканчиваете на криптовалютной бирже того или иного типа. Если деньги нужно вывести, то все происходит в обратном направлении. Имейте в виду, что криптовалютная экосистема не стоит на месте, и ситуация может измениться — например, возможно, децентрализованные биржи со временем добавят новые возможности, включая обмен криптовалют на фиатные деньги.

Видео

Ru
ТОП ПРОВЕРЕННЫХ БИРЖ КРИПТОВАЛЮТ. Как выводить деньги с биржи криптовалют на карту?

0 0 votes
Рейтинг статьи