Рынок криптовалют отпугивает новых пользователей, потому что кажется чем-то сложным и рискованным. Но это не так, если соблюдать простые правила. Рассказываем, с чего начать неопытному трейдеру, чтобы не потерять все деньги

Неопытные пользователи могут допустить массу ошибок, начиная работать с криптовалютой. Например, выбрать биржу, на которой рискованно хранить средства, или указать не тот адрес при переводе цифровых активов. Каждая из этих и множества других оплошностей способна привести к частичной или полной потере вложенных средств.

Скорее всего, вы уже слышали про анонимность, блокчейн, невозможность взлома и децентрализацию. Сейчас во главе угла стоит полное владение активами. Приведу банальный пример. Операцию в банке могут отклонить или заморозить. Данные о состоянии счета продаются на черном рынке, а перевод средств за рубеж — процедура не из простых.

В криптовалюте никто не может повлиять на ваш счет, наложить на него запрет, списать деньги. Никто даже не поймет, что через границу в своем кошельке вы перенесли несколько миллиардов рублей.

Средства полностью ваши, поэтому есть ответственность и возможные последствия:

  • В случае ошибки некого винить. Техподдержки не существует.
  • Если в итоге деньги украдут — например, хакеры, — вы не сможете обратиться в полицию.
  • Моральная сторона вопроса: этим инструментом действительно пользуются мошенники.

1. Определиться со стратегией

В первую очередь пользователю, начинающему работать с криптовалютой, важно определиться со своей стратегией. От этого зависит, где трейдер будет хранить свои активы. Если он предпочитает купить монеты и забыть о них на длительный срок, надежнее держать их на холодном кошельке. Если же пользователь хочет попробовать торговать цифровыми активами, лучше выбрать биржу.

У обоих способов есть свои преимущества и недостатки. Держать активы на бирже удобнее: их можно продать в любой момент, обменять на другие монеты или вывести в фиатные деньги. Это особенно актуально во время резких колебаний рынка. Если начнется стремительное снижение цены биткоина, хранящиеся на бирже монеты можно будет сразу обменять на доллары, рубли или другие валюты.

Холодный кошелек в этом вопросе менее удобен. Монеты придется сначала отправить на биржу, чтобы потом продать. Соответственно, пока перевод будет идти, есть риск потерять на падении курса. С другой стороны, хранить криптовалюту на холодном кошельке безопаснее. Любая, даже самая крупная и известная биржа может быть взломана, как это произошло с KuCoin, или без предупреждения отключить возможность вывода средств, как поступила OKEx.

Другая проблема холодных кошельков — отсутствие мультивалютности. Например, на Bitcoin-кошельке не получится хранить Ethereum. Соответственно, чем больше начинающий инвестор захочет купить разных монет, тем больше кошельков потребуется для их хранения.

Решением могут стать гибридные кошельки, которые работают, например, как приложения на смартфоне. Это более безопасный способ хранения средств, чем на бирже, и в то же время большинство таких кошельков дает возможность совершать сделки купли-продажи с популярными криптовалютами.

2. Создать криптокошелек и завести биржевой аккаунт

После выбора стратегии следует создать кошелек для хранения криптовалюты: либо скачать приложение на компьютер или смартфон, либо завести на бирже учетную запись. Можно выбрать оба варианта. Опытные трейдеры держат на торговых площадках часть активов, которая нужна для операций. Оставшиеся средства — хранят на внебиржевых кошельках.

Выбирая биржу, надежнее уделять внимание крупным, популярным площадкам. У них больше средств для обеспечения защиты от хакерских атак. Также ниже риски, что известные биржи окажутся мошенническими проектами. Впрочем, это лишь снижает вероятность потери средств, но не исключает ее.

Найти самые популярные биржи можно с помощью агрегаторов данных крипторынка, таких как coinmarketcap.com или coingecko.com. C помощью этих сервисов можно отсортировать площадки по объему торгов. Например, сейчас самыми крупными по этому показателю являются биржи Binance, Coinbase PRO, Huobi, Kraken, Bitstamp. Однако не все биржи предоставляют сервисы для пользователей из России, это важно проверять перед регистрацией.

При регистрации на бирже и особенно перед переводом на нее средств важно проверить условия пользовательского соглашения. Некоторые биржи могут не предоставлять сервисы трейдерам из вашей страны. Площадка, если узнает, что вы нарушили это правило, может заблокировать ваш аккаунт. Другое важное условие касается верификации. Биржа может потребовать подтвердить личность для открытия счета или для вывода с него средств.

При регистрации можно применить трюк с реферальной ссылкой. Большинство торговых площадок поощряет своих пользователей за приглашение новых клиентов. Если новый пользователь зарегистрируется по вашей реферальной ссылке, вы будете получать в качестве вознаграждения небольшой процент от комиссий, которые он будет платить за сделки. Трюк заключается в том, чтобы создать новый аккаунт по своей же реферальной ссылке, и получать с этого небольшой доход от своих же операций.

3. Купить биткоин

Есть два основных способа покупки криптовалюты.

Первый — непосредственно на бирже, если вы создали на ней учетную запись. Многие крупные торговые площадки сейчас дают возможность пополнить баланс напрямую с карты или через платежную систему. За это берется комиссия, как правило, в размере 3-5%.

Этот способ удобен тем, что можно перевести на биржу рубли или другие валюты и сразу же купить различные монеты. Далее ими можно будет торговать, оставить их храниться на балансе или перевести на холодный кошелек.

Второй способ — через обменники. Это специальные сервисы для покупки и продажи криптовалюты. Они позволяют приобрести большинство популярных монет и сразу же отправить их на биржу или кошелек, либо наоборот, обменять цифровые деньги на традиционные и вывести их на банковскую карту или электронный кошелек.

Работают обменники следующим образом:

  • Вы выбираете криптовалюту, которую хотите купить, и способ оплаты;
  • Указываете сумму, на которую хотите приобрести криптовалюту;
  • Указываете адрес кошелька, куда поступит криптовалюта. Это может быть холодный кошелек (его адрес можно посмотреть в приложении), или биржевой кошелек. Чтобы посмотреть его адрес, нужно зайти в свой аккаунт на бирже, выбрать строго ту монету, которую вы покупаете, и нажать «пополнить баланс»;
  • Подтверждаете заявку на покупку и перечисляете средства. Важно перечислить строго указанную в заявке сумму, иначе сервис не распознает транзакцию, и средства не придут;

На многих сервисах после оплаты требуется нажать кнопку «я оплатил». Если этого не сделать, сервис получит деньги, но не переведет вам криптовалюту.

За свои услуги обменники берут комиссию. Ее размер обычно составляет 2-4%, хотя нередко может быть выше. Чтобы подобрать самый выгодный вариант, можно использовать сервисы для мониторинга обменников. Они агрегируют информацию со всех обменников и позволяют отсортировать их по самому выгодному курсу.

Если вы решили торговать криптовалютой и зарегистрировались на бирже, надежнее пополнять баланс непосредственно через нее, а не через обменники. В этом случае вы можете чуть больше потерять на комиссиях. Но зато снизится риск воспользоваться обменником, запущенным мошенниками.

После принятия философии криптовалюты появляется практический вопрос: где хранить?

Если у нас есть наличка, нам нужно место под матрасом. Если у нас электронные деньги, должен быть аккаунт сервиса. Если у нас онлайн-банкинг, должен быть счет в банке. В случае с криптовалютой также необходимо создать место, где ее хранить. Сейчас покажу 3 способа.

  • Первый — сложный, но безопасный.
  • Второй — простой и небезопасный.
  • Третий — простой и безопасный, но платный.

Все как в жизни: и конфетку съесть, и похудеть не получится.

Способ №1 Десктопный кошелек

Сложный, но безопасный. Даже если этот способ вам не подойдет, вы поймете фундаментальный принцип работы криптовалюты. Чтобы завести десктопный кошелек, вам понадобится не обычный жесткий диск, а SSD. Дело в том, что придется скачать всю историю транзакций по конкретной криптовалюте. Для примера возьмем самую первую, относительно не волатильную, — биткоин.

Заходите на сайт bitcoin.org и скачивайте Bitcoin core:

На сайте можно выбрать множество кошельков. Все они отличаются безопасностью, уровнем владения и удобством использования. Bitcoin core — он же ядро биткоина — самый первый и объемный кошелек, который можно установить. Путь к установке — диск SSD. Нужно скачать буквально всю историю сделок с биткоинами, которые происходили в мире. Раньше, когда он только появился, записи за год весили менее одного гб. Из-за колебаний курса, вовлечения пользователей, создания бирж, появления ботов транзакций стало много (практически 1000 гб). Без SSD (быстрого диска) вы будете загружать информацию n лет, и дело не в скорости интернета.

К счастью, SSD на 1000 гб не нужен. В настройках можно обозначить, чтобы на каждые 4-5 гб перезаписывались новые 4-5 гб. Bitcoin core пробежится по цепочке, но объема не создаст. Данные будут весить 4-5 гб. Нужно как бы вспомнить прошлые операции, чтобы начать следующую. Использовать кошелек можно после загрузки последней транзакции на текущую дату.

Где же сам кошелек? Он находится в папке, которая называется wallet.dat:

Он был создан автоматически, у него появился адрес. То есть на этот адрес можно принимать и отправлять.
Если все-таки Bitcoin core не находит wallet.dat, он создает новый. Кстати, можно просто изменить название файла — и у вас появится новый wallet.dat с новым адресом.

Основной кайф заключается в том, что любое количество биткоинов с кошелька можно перенести куда угодно: на флешку, на другой компьютер, хоть по почте отправить. Когда вы откроете wallet.dat в новом месте, там будет счет с вашими биткоинами. Хотя по почте я бы отправлять не стал: всякое может быть. Но можно защитить себя, поставив на кошелек пароль. Это не совет — требование! Кошелек должен быть под паролем в 20+ символов на разных языках, с разным регистром и желательно со специальными символами. Идеальный пароль выглядит так:

SjTПРF”.fgto47п65оге/rkcid75

Если вы потеряли пароль, вы потеряли деньги. Поддержки нет, звонить некому.

Итак, что вам понадобится:
1.SDD диск
2. Bitcoin core
3. Загруженные транзакции
4.wallet.dat

Способ №2. Онлайн-кошелек

Простой и небезопасный. Если вы уже проходили регистрацию на каком-нибудь сайте, вы знаете этот способ. Идея такая, что все услуги по хранению крипты берет на себя сервис. С вас он возьмет только комиссию за транзакцию. Находите любой сервис, регистрируетесь — и все, у вас есть адрес с кошельком.

В чем же подводный камень? В первом способе ваш кошелек принадлежал только вам. А здесь он принадлежит сервису, а вы им управляете. Если сервис взломают или владелец площадки решит “уехать в закат”, сообщить некому, технической поддержки нет.
Расскажу одну ситуацию, когда из онлайн-кошелька увели 400 000 USD. Представители отреагировали: “Это горячий кошелек и подходит для малых сумм”. Онлайн-кошелек — это оптимальный баланс между защитой и удобством использования. Для более крупных сумм нужно использовать холодные и аппаратные кошельки. Онлайн-кошельки предназначены для торговли, для быстрого доступа, но не для хранения. Сюда же относятся биржи.

Рекомендую перед выбором биржи гуглить название и добавлять слово “взломана”, например, “битфинекс взломана”:

На основании нужно принимать решение. Следует помнить, что здесь вы не владеете кошельком — у вас есть доступ к кошелькам сервиса. В англоязычном реддите даже поговорка есть: “Не твои ключи — не твои биткоины”.

Способ №3. Аппаратный кошелек

Именно этот способ я выбрал. Удобный, безопасный, но платный. Речь идет о физическом носителе (например, ledger). Грубо говоря, вся сложность первого метода реализована в коробочке, которая может быть похожа на флешку. Безопасность в данном случае получше: на двух уровнях. Во-первых, никакая транзакция без пин-кода на самом устройстве не пройдет.

То есть для осуществления манипуляций по отправке нужно физическое подключение “флешки” и пальцы, которые наберут код. Во-вторых, владелец сам хранит приватный ключ (только офлайн!). При активации генерируется случайный набор символов или слов, который подтверждает право владения кошельком.

Почему это удобно? Он похож на онлайн-кошелек. Нужно пройти процедуру активации, узнать приватный ключ, задать пин-код — и вперед. Все ваши активы будут храниться на этой флешке. Если флешку потеряете, ничего страшного. Можно купить новую и вписать свой приватный ключ — ваши активы снова станут доступны. Именно из этих соображений — во избежание хакерских манипуляций — приватный ключ нельзя класть в интернет или в облачное хранилище.

Как крадут биткоины и насколько реально их вернуть. Советы юристов

Мошенники могут присвоить вашу криптовалюту разными способами. Например, представиться брокерами или создать поддельный сайт криптобиржи. Эксперты рассказали, что делать в таких случаях

Держатели криптовалюты часто теряют ее по разным причинам. Одна из них — мошенники. Они придумали много способов для кражи цифровых активов и применяют их в основном против неопытных пользователей. Юристы рассказали, какие действия следует предпринять в случае пропажи средств.

Когда средства присвоили мошенники

В начале октября 63-летняя жительница Воронежа сообщила правоохранительным органам, что потеряла около 1,1 млн руб. при попытке инвестировать в криптовалюту. Женщина нашла в интернете рекламу, где предлагалось выгодно вложить деньги в цифровые активы и перешла по ссылке. После этого с пенсионеркой связался человек, представился трейдером и убедил ее установить на телефон приложение для удаленного управления устройством.

Дальше «трейдер» предположил пенсионерке зарегистрироваться на криптобирже и пополнить баланс. Женщина согласилась и перевела средства на аккаунт на торговой площадке. В результате деньги пропали, а неизвестный перестал выходить на связь. Правоохранительные органы завели уголовное дело по статье «Мошенничество».

Эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев считает, что попробовать вернуть средства можно. В данной ситуации у человека незаконно выманили деньги путем обмана или злоупотребления доверием, и неважно, о криптовалюте речь идет или нет, подчеркнул юрист. Он пояснил, что таким же образом средства вымогают под предлогом инвестиций в несуществующие недвижимость, бизнес, ценные бумаги и прочее.

Казанцев на этот случай предложил следующий алгоритм действий:

Определить, кто именно получил деньги, и попытаться вернуть их обратно. Для этого нужно обратиться в полицию с заявлением о совершенном в отношении потерпевшего мошенничестве. Это поможет установить личность получателя денег.

При необходимости обратиться в суд с иском о возврате неосновательного обогащения и заявлением об обеспечении иска.
Другой точки зрения придерживается руководитель Российского центра компетенций и анализа стандартов ОЭСР РАНХиГС при президенте РФ Антонина Левашенко. По ее словам, если пользователь перевел средства брокеру, а тот присвоил их себе, важно, является ли данный брокер официальным лицом, зарегистрированным государственным органом. В противном случае вернуть деньги будет практически невозможно.

Если вам кажется, что ваши средства присвоили мошенники, важно сделать как можно больше скриншотов, подтверждающих этот факт. Следует задокументировать переписку, номера, с которых неизвестные выходили на связь и другую информацию. Эти данные могут помочь правоохранительным органам установить преступников, а если дело дойдет до суда — выступят в качестве доказательств.

Когда средства присвоил обменник

Потерять средства можно при выводе криптовалюты и продаже ее за фиатные деньги. Большой популярностью для этих целей пользуются обменники. Они принимают цифровые активы, а взамен выплачивают рубли и другие валюты, например, переводом на банковские карты.

Обменников много, и среди них могут быть и созданные мошенниками. Те создают якобы сервисы для обналичивания криптовалюты, но на самом деле, получая средства, оставляют их себе.

При потере криптовалюты во время вывода или ее покупки через обменник, важно, является ли сервис официально зарегистрированным лицом, которое осуществляет деятельность с разрешения государственного органа, объяснила Левашенко. Если это так, потерпевший может обратиться с жалобой в данный государственный орган.

«Например, в случае операторов обмена ЦФА, лицо может обратиться в Центральный банк с доказательствами проведения операции. Однако это поможет только при приобретении цифрового финансового актива, тогда как обменники цифровой валюты (криптовалюты) на данный момент не урегулированы в России в рамках ЦФА, и пожаловаться в данном случае не получится», — предупредила Левашенко.

Александр Журавлев, управляющий партнер юридической компании ЭБР, уверен, что потребовать возврата средств, присвоенных обменником, можно. В этом случае есть два пути. Первый подходит для ситуации, если сервис — это юридическое лицо или же физическое лицо, личность которого известна. Тогда можно обратиться в суд с гражданским иском и потребовать заморозки активов обменника до завершения разбирательств.

Второй путь — обращаться в правоохранительные органы, уточнил Журавлев. Этот вариант применим в тех случаях, когда идентифицировать получателя средств невозможно.

Юрист отметил, что возврат криптовалюты, присвоенной обменником, — это сложный процесс. Приставу или правоохранительным органам потребуется выяснить, где хранятся цифровые активы, и получить к ним доступ, а такой практики в России практически нет.

Поэтому Журавлев рекомендовал требовать не возврата криптовалюты, а возмещения убытков, связанных с присвоением средств обменником. В таком случае сумма ущерба будет рассчитана по курсу цифровых активов.

Если обменник присвоил ваши средства, важно зафиксировать как можно больше информации — создать скриншот сайта обменника, сохранить переписку с техподдержкой, максимально детально задокументировать факт проведения транзакций. Это важно сделать сразу после появления подозрений о краже денег, так как после сайт обменника может перестать работать. Сведения могут понадобиться правоохранительным органам и пригодиться в суде.

Когда средства украли с биржи

Криптовалюту можно потерять, даже если просто хранить ее на бирже. Злоумышленники могут взломать торговую площадку. В таком случае вероятность возврата средств невысока. Впрочем, есть шанс, что компания свяжется с другими биржами и с их помощью сможет сначала изолировать похищенные монеты, а затем вернуть их владельцам.

Лишиться средств, хранящихся на бирже, можно не только в результате ее взлома. Мошенники могут зайти именно в ваш аккаунт, например, получив ваши данные после посещения вами фишингового сайта. Так называются поддельные сайты, с помощью которых мошенники крадут сведения пользователей. Трейдер заходит на веб-страницу, которая внешне полностью скопирована с веб-страницы биржи, и пытается войти в свой аккаунт. Введенные логин и пароль попадают злоумышленникам, те используют эту информацию, чтобы войти в аккаунт пользователя на настоящей бирже.

Левашенко рассказала, что хищение криптовалюты с кошелька или с биржи может квалифицироваться по статье 158 УК РФ «Кража». В случае фишинга или обещаний быстрого увеличения инвестиций с целью получить доступ к кошельку может быть применена статья 159 УК РФ «Мошенничество».

Однако по новому закону «О ЦФА», который вступит в силу с 2021 года, чтобы криптовалюта (цифровая валюта) могла получить правовую защиту, необходимо пройти процедуру декларирования, правила которой пока что не установлены, уточнила Левашенко. Кроме того, в России не регулируются криптобиржи и криптокошельки. Это может создавать барьеры для обращения в регулирующий государственный орган или суд.

Член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский считает, что в этом и остальных перечисленных случаях возврат похищенной криптовалюты маловероятен или даже невозможен. Ситуация может измениться после вступления в силу закона «О ЦФА». Однако новые правила будут распространяться только на преступления, произошедшие после вступления закона в силу.

«Даже производство по уголовному делу не гарантирует, что криптовалюта будет включена в предмет обвинения (см. дело Петра Пирона и Евгения Пригожина). Вероятно, после вступления в силу закона «О ЦФА» ситуация может измениться, но, как мы знаем, уголовный закон обратной силы не имеет, и потерпевшие от ранее совершенных преступлений могут столкнуться с проблемами в квалификации», — поделился Янковский.

В любом случае, процесс возврата денег, даже успешный, может занять очень много времени. Чтобы избежать нервотрепки и возможных потерь капитала, при работе с цифровыми деньгами стоит быть очень внимательными к любым мелочам. Как минимум, соблюдать самые простые правила.

Как правило, мошенники это делают для того, чтобы выиграть время и попытаться обмануть других трейдеров, пока схема не получила широкой огласки. Если ваши средства по какой-то причине не были выплачены обменником, сразу же следует уточнить причину у техподдержки. Если же ответ будет подозрительным, стоит рассказать об этом на специальных форумах, распространить историю в сообществе. К возврату средств это вряд ли приведет, но возможно вы убережете других участников рынка от использования этого сервиса.

Чтобы не потерять сбережения на мошеннических сервисах, в первую очередь следует изучить отзывы пользователей. Возможно, кто-то уже сталкивался с задержками или не выплатами. Если это так, от услуг обменника лучше отказаться.

При этом не стоит обращать внимание на однотипные положительные комментарии. Возможно, сам сервис лестно отзывался о своих услугах, чтобы создать хорошую репутацию.

Снизить риск при использовании обменников можно, если начинать работу с каждым незнакомым сервисом с небольшой суммы. Таким образом можно убедиться в том, что сервис выплачивает деньги.

Также желательно не использовать обменники, на которых курс значительно выше рыночного. Мошенники таким образом могут привлекать новых клиентов.

Биржи

Мошенники могут создавать не только обменные сервисы, но и биржи. Торговых площадок не меньше чем обменников, и некоторые из них могут существовать только для привлечения криптовалюты трейдеров и ее последующей кражи.

Мошенники создают якобы криптобиржу, которая внешне ничем не отличается от обычной. На ней также можно завести аккаунт, пополнить кошелек и иногда даже торговать. Но если перевести средства на такую площадку, они сразу же окажутся в руках злоумышленников. В таком случае вывести монеты будет уже невозможно.

Мошенники могут придумать множество причин для отказа в выводе средств. Например, сослаться на техническую ошибку или потребовать прохождение верификации личности. Завершить этот процесс в таких случаях невозможно, как правило, документы могут находиться на рассмотрении месяцами и в итоге не быть одобрены.

Если биржа дает возможность создать аккаунт и пополнить баланс без прохождения верификации, но требует ее для вывода средств, возможно, это обман. Особенно, если заранее сайт площадки не предупреждает о таких условиях.

Чтобы не потерять деньги, переведя их на мошенническую биржу, желательно, как и с обменниками, начинать знакомство с каждой новой площадкой с небольшой суммы. Например, с 10-15 долларов. Их можно перевести на биржу, чтобы проверить, работают ли выводы.

Перед использованием биржи также желательно почитать о ней в интернете и разузнать в сообществе, возможно, уже были подозрительные инциденты. Другое правило — не использовать маленькие, неизвестные площадки, а торговать на популярных. Как правило, они проверены временем и имеют заслуженную репутацию. Впрочем, и это не гарант.

Мошеннические биржи, как и обменники, могут привлекать клиентов завышенными курсами. Поэтому надежнее избегать работы с торговыми площадками, на которых цены цифровых монет значительно выше рыночных.

Фишинг

Мошенники также создают поддельные сайты популярных бирж, обменников и других сервисов. Это делается для кражи пользовательских данных. Трейдер заходит на фальшивый сайт торговой площадки и вводит на нем логин и пароль. Информация попадает злоумышленникам, после чего они могут использовать ее для получения доступа к реальному аккаунту пользователя.

Есть и другой способ обмана. Мошенники создают поддельный сайт кошелька для хранения криптовалюты. Пользователь заходит на него и скачивает поддельное приложение. Далее он устанавливает кошелек и переводит на него криптовалюту, не подозревая, что отправляет средства мошенникам. Другой риск — можно скачать не только поддельный кошелек, но и вирус, ворующий данные.

Поддельные сайты, как правило, полностью идентичны настоящим. Отличить внешне их практически невозможно. Но разница всегда есть в адресе сайта. Он может отличаться от оригинального расширением: будет, например, не .io, а .eu или .com. Или в адресе может быть подменена буква I (большая i) на l (маленькая L). Есть очень много вариантов ввести таким образом в заблуждение. Поэтому крайне важно всегда проверять адрес сайта.

Особенно бдительным стоит быть, переходя на сайты бирж, обменников и кошельков через поисковые системы. Мошенники покупают в них рекламу. Из-за этого «поисковики» могут предлагать посетить поддельные сайты и показывать их при поиске выше настоящих.

DeFi, ICO и бесплатные раздачи криптовалюты

В 2020 году большую популярность приобрела сфера децентрализованных финансов (DeFi). Относящиеся к ней криптовалюты дорожали на сотни и тысячи процентов за короткий промежуток времени. Например, курс токена YFI с июля по сентябрь вырос на 130 000%, с $32 до $44 000, сейчас опустился ниже $16 000. Подобных примеров много.

В связи с этим пользователи начали гоняться за DeFi-токенам, надеясь купить монету, которая повторит опыт YFI. Таким спросом воспользовались мошенники. Для кражи средств трейдеров они придумали много способов обмана.

Например, мошенники создают поддельные Defi-токены и добавляют их на децентрализованные площадки, такие как Uniswap. Провести листинг монеты на таких платформах может любой желающий. В результате получается, что на одной бирже торгуется настоящая криптовалюта и множество ее клонов. Если купить один из них — средства перейдут мошенникам.

Такая ситуация произошла во время ICO проекта Polkastarter (POLS). В день токенсейна неизвестные создали 14 клонов этого токена. В один из них трейдеры вложили $30 000. Чтобы избежать подобных потерь, пользователям децентрализованных платформ следует искать монеты не по названию, а по адресу смарт-контракта. Его можно найти на сайте проекта или через агрегаторы криптовалют, такие как Coinmarketcap и Coingecko.

На фоне бума Defi произошел новый всплеск ICO. Многие токены после токенсейла показывали рост на сотни процентов, как и Polkastarter. Из-за этого пользователи стали активнее участвовать в ICO, стараясь заработать быстрые деньги. Мошенники нашли способы обмана и в этом случае. Они создают сайт, на котором описывают «заоблачные» перспективы будущего токена и организуют ICO. Пользователей привлекают через социальные сети, например, через Telegram. Мошенники добавляют трейдеров сотнями в свой канал, где рекламируют токенсейл.

По условиям ICO, чаще всего пользователям предлагается пройти верификацию личности и отправить Ethereum на указанный адрес. После этого проект должен выслать свои монеты участникам токенсейла и провести листинг актива на биржах. Если схема организована мошенниками, то пользователи в обмен на свои Ethereum не получают ничего, а сайт проекта и его социальные сети пропадают сразу после ICO. Вдобавок у мошенников оказываются личные данные трейдеров.

Проблема в этом случае заключается в том, что способ проведения ICO в сфере DeFi добросовестными проектами и мошенническими практически идентичен. Отличить их сложно. Поэтому надежнее участвовать в токенсейлах, которые получили поддержку профильных СМИ. Медиа, как правило, не решаются рисковать своей репутацией, рекламируя мошеннические схемы.

При участии в ICO также следует проверить соцсети проекта. Если он действительно разрабатывает продукт, то в истории будет много публикаций, рассказывающих о его развитии. Аккаунты мошеннических проектов зачастую существуют всего несколько дней.

Самый распространенный способ обмана в сфере криптовалют — якобы бесплатные раздачи монет. Мошенники от лица известных личностей предлагают отправить им биткоины, чтобы взамен получить больше в два и более раз. Часто злоумышленники используют личность Илона Маска, нередко покупают рекламу в социальных сетях и других медиа. Если отправить средства для участия в такой раздаче, они будут потеряны.

В июле преступники взломали Twitter-аккаунты Илона Маска, Билла Гейтса, Барака Обамы и других политиков и бизнесменов. Также пострадали компании Apple и Uber. От их лица мошенники якобы раздавали криптовалюту и таким образом присвоили около $120 тыс.

Немного интриг

Преступники взломали аккаунты Илона Маска, Билла Гейтса, Барака Обамы и других политиков и бизнесменов. Также пострадали компании Apple и Uber. Рассказываем, что произошло, сколько украли мошенники и как в этом может быть замешан сотрудник Twitter

Акции компании Twitter дешевеют сразу после открытия утренней сессии торгов. К текущему моменту стоимость бумаг упала на 6,6%, до $33,4, еще вчера они торговались по $35,6. Причиной этого стала ночная атака на социальную сеть, в результате которой были взломаны аккаунты влиятельных политиков, известных звезд и бизнесменов. От их имени хакеры якобы раздавали криптовалюту. Они предлагали пользователям отправить биткоины на указанный адрес и обещали удвоить полученную сумму.

Часовой график акций Twitter

Злоумышленники начали с аккаунтов крупных бирж для торговли цифровыми активами. Сначала сообщения были опубликованы от лица компаний Binance, Gemini, Kucoin, Bitfinex, Coinbase. Затем хакеры добрались до других представителей индустрии, например, основателя Litecoin Чарли Ли и главы Tron Джастина Сана. Последний уже заявил, что готов заплатить $1 млн за поимку преступников.

Вслед за этим атака вышла за пределы индустрии цифровых денег. Хакеры разместили аналогичные сообщения в Twitter-аккаунтах компаний Apple и Uber. Призывы выслать криптовалюту появились на страницах главы Microsoft Билла Гейтса, CEO Amazon Джеффа Безоса

Джефф Безос

известного инвестора Уоррена Баффетта, главы Tesla и SpaceX Илона Маска. Потом очередь дошла до звезд: Канье Уэста и Ким Кардашьян. Также посты о раздаче биткоинов якобы опубликовали 44 президент США Барак Обама и 47 вице-президент США Джо Байден.

Аккаунт Билла Гейтса

Аккаунт Илона Маска

Атака произошла при участии сотрудника Twitter, пишет портал Vice со ссылкой на хакеров, организовавших взломы. По их словам, они заплатили одному из представителей компании за доступ к внутреннему сервису социальной сети. В самом Twitter ответили, что проводят расследование, взломал ли сотрудник учетные записи самостоятельно или лишь передал управление над ними злоумышленникам.

Атака в Twitter началась после 22:00 по московскому времени и продолжалась примерно до 01:00 16 июля. За это время хакеры собрали 12,86 BTC (около $120 тыс по текущему курсу). Затем злоумышленники начали рассылать криптовалюту небольшими частями на другие, неизвестные адреса. Вероятно, будет предпринята попытка отмыть монеты через миксеры (специальные сервисы для запутывая и смешивания транзакций). Затем активы могут быть направлены на малоизвестные биржи и обменники для обналичивания или обмена на другие, чистые активы.

Промежуточный кошелек хакеров

В Twitter назвали данный взлом скоординированной атакой социальной инженерии людьми, которые успешно получили доступ к внутренним системам и инструментам через сотрудников соцсети. В компании подтвердили, что хакеры завладели многими аккаунтами известный людей, в том числе верифицированных.

Видео

Ru
Как создать свой первый биткоин кошелек, даже если ты бабушка

0 0 votes
Рейтинг статьи