Как создать сбалансированный криптопортфель

Как создать сбалансированный криптопортфель

Балансировка портфеля криптовалют схожа с балансировкой традиционного портфеля и помогает значительно снизить риски в соответствии с вашим профилем и инвестиционной стратегией. Прежде всего нужно диверсифицировать свои инвестиции между разными криптовалютами.

Степень диверсификации каждый определяет сам, поскольку это решение имеет как преимущества, так и недостатки. Считается, что даже частичная диверсификация может быть довольно выгодной. Один из способов снижения рисков – хранение разных криптоактивов (включая стейблкоины) в портфеле и регулярное перераспределение активов.

Чтобы упростить управление портфелем, можно использовать специальные трекеры для отслеживания портфелей или самостоятельно заносить данные о своих транзакциях в электронную таблицу. Некоторые из этих трекеров можно связать с вашими личными кошельками и биржами криптовалют, что сделает процесс ещё удобнее.

Балансировка криптовалютного или криптопортфеля не сильно отличается от баланса обычного портфеля. В зависимости от вашего профиля и инвестиционного плана вы можете быстро минимизировать общий риск. Все, что нужно, — это распределить ваши инвестиции между несколькими криптовалютами и только для начала.

Степень вашей диверсификации обсуждается, поскольку у обеих сторон есть свои преимущества и недостатки. Однако широко признано, что некоторое разнообразие желательно. Имея несколько криптоактивов и стабильных монет, вы можете снизить риск своих инвестиций и обеспечить периодическую ребалансировку распределения активов.

Вы можете использовать сторонний трекер портфеля или записывать свои транзакции вручную на столе, чтобы упростить управление портфелем. Некоторые трекеры могут быть подключены к вашим кошелькам и биржам биткойнов, что упростит процедуру.

Начать работу с криптовалютой так же просто, как купить свой первый Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) или любую другую криптовалюту. В то время как некоторые инвесторы хотят приобретать и поддерживать самые известные криптовалюты, другие предпочитают попробовать альткойны. Однако каков идеальный способ? Более вероятно, что вы добьетесь успеха, если правильно рассмотрите свое распределение активов и часто балансируете свой кризисный портфель. Есть несколько способов добиться этого в зависимости от вашей терпимости к риску. Сбалансировать портфолио несложно, а результаты могут окупиться физически.

Начать работать с криптовалютными инвестициями так же просто, как купить первый Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) или любую другую криптовалюту. Некоторые инвесторы предпочитают покупать и удерживать самые популярные криптовалюты, некоторые – экспериментировать с альткоинами. Как же добиться наилучшего результата? У вас будет больше шансов на успех, если вы тщательно продумаете стратегию распределения активов и будете заниматься регулярной балансировкой своего криптопортфеля. Делать это можно разными способами – всё зависит от вашей готовности идти на риски. В целом сбалансировать портфель несложно, а результаты могут окупаться во много раз.

Что такое криптовалютный портфель?

Криптопортфель — это набор криптовалют инвестора или трейдера. Портфели обычно включают в себя ряд активов, включая альткойны и финансовую криптографию. Это несколько похоже на типичный инвестиционный портфель, за исключением того, что вы придерживаетесь одного класса активов. Портфель можно отслеживать вручную с помощью планшета, или вы можете рассчитать свои авуары и доходы, используя уникальные инструменты и программное обеспечение. Хорошее портфолио трекеров может быть полезным.

Что такое распределение и диверсификация активов?

Вы должны знать концепции распределения активов и диверсификации при разработке инвестиционного портфеля. Распределение активов означает инвестиции в несколько видов активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные деньги и т. д.). Диверсификация относится к распределению различных активов или секторов вашего инвестиционного капитала. Например, инвестируя в несколько областей, таких как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение, вы можете диверсифицировать свои запасы акций. Оба метода снижают общий риск.

По сути, один класс активов — это криптовалюта. Но вы можете различать товары, валюты и токены с различными целями и ситуациями использования в портфеле криптовалют. Например, вы можете выделить в свой портфель 40% биткойнов, 35% стейблкойнов, 15% NFT и 15% альткойнов.

Концентрированные и разнообразные портфели криптографии

В большинстве рекомендаций говорится, что вам необходимо диверсифицировать свои криптовалютные инвестиции. Хотя это норма для инвесторов, разброс ваших денежных средств по разным активам выгоден и отрицателен. Как мы уже обсуждали, диверсифицированный портфель снижает общий риск и волатильность. Потери можно компенсировать прибылью и сохранить устойчивую позицию. Кроме того, с каждой монетой, которую вы держите, ваш портфель имеет дополнительные возможности для получения прибыли.

• Не все инвестиции будут успешными, но у вас больше шансов получить прибыль в долгосрочной перспективе при правильном распределении активов и разнообразии. Однако чем более разнообразным будет ваш портфель, тем точнее он будет отражать рынок в целом. Большинство трейдеров и инвесторов стремятся получить большую прибыль на рынке. Очень разнообразный портфель приводит к большей доходности среднего размера, чем хорошо сфокусированная стратегия. Ухудшение активов может уравновесить высокий доход.
• Также требуется больше усилий и обучения, чтобы управлять разнообразным портфолио. Вы должны понимать, что вы покупаете, чтобы инвестировать разумно. Шансы знать все хорошо уменьшаются с широким портфолио. Вам также может потребоваться несколько кошельков и бирж для доступа к вашим активам, если ваш портфель охватывает несколько цепочек блоков. Вы сами решаете, диверсифицировать или нет, но всегда поощряете диверсификацию.

Различные типы криптовалют

Биткоин – самая известная криптовалюта и самая крупная по рыночной капитализации. Но хорошо сбалансированный портфель должен включать в себя различные монеты для снижения общего риска. Давайте подробнее рассмотрим некоторые из них.

Платежные монеты

Сегодня довольно трудно найти новые платежные монеты. Когда криптовалюты только зарождались, большинство этих проектов задумывались исключительно как системы перевода средств. Биткоин – наиболее известная из них, хотя также можно назвать Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC). Эти монеты, существовавшие еще до Ethereum и введения смарт-контрактов, были первым поколением криптовалют.

Стейблкоины

Актив, лежащий в основе этого, — это попытка стейблкоина отслеживать фиатную валюту. Например, доллар США привязан к соотношению резервов 1: 1 посредством BUSD. Аналогичный механизм используется PAX Gold (PAXG), но он связан с ценой одной прекрасной троянской унции резервов в золоте. Хотя стейблкоины не обязательно могут приносить огромную прибыль, они сохраняют свои имена и предлагают постоянство.

Существует турбулентный рынок криптовалют; следовательно, полезно то, что сохраняет свою ценность в вашем портфолио. Если стейблкоин связывает что-либо за пределами криптосреды, на него не должен повлиять спад криптовалютного рынка. Вы можете быстро перевести токены в стейблкоин, обеспеченный долларом, такой как BUSD, чтобы защитить свою прибыль, когда вы решите вывести их из денег или проекта. Преобразование в фиат требует больше времени, чем торговля стейблкоинами.

Токены для безопасности

Токен безопасности может отражать различные вещи, как и обычные ценные бумаги. Это может быть владение корпорацией, облигация проекта или даже право голоса. Ценные бумаги эффективно оцифровываются и размещаются в блокчейне, что означает, что они в основном подчиняются одним и тем же правилам. Следовательно, жетоны безопасности входят в компетенцию местных регулирующих органов и должны пройти юридическую процедуру перед выпуском.

Жетоны полезности

В качестве ключа к услуге или продукту используется служебный токен. Оба токена — это, например, BNB и ETH. Имея дело с децентрализованными приложениями, вы можете использовать их для оплаты транзакционных сборов (DApps). Многие проекты выпускают токены для сбора денег при размещении монет. Ценность токена должна иметь четкую связь со значением его полезности.

Управление токенами

Вы можете выбрать проект и даже часть своего дохода, имея токен управления. Эти монеты чаще всего встречаются в децентрализованных финансовых системах (DeFi), таких как PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Ценность токена управления, как и служебных токенов, напрямую соответствует производительности базового проекта.

Крипто товары для финансов

В портфеле не должно быть просто разных монет. Финансовые крипто-товары также могут способствовать диверсификации вашего портфеля. Подумайте об этом, а не просто о владении акциями, а не об инвестировании в государственные облигации, ETF и паевые инвестиционные фонды. Существует большое количество предметов, в которые вы можете инвестировать через различные блокчейны и DApps.

Binance предлагает ряд финансовых решений, если вы новичок в этой теме. Чтобы просмотреть их, войдите в систему и нажмите [Финансы] в своей учетной записи Binance. Все эти предметы имеют разный уровень опасности, поэтому убедитесь, что вы понимаете их механизмы, прежде чем идти на какой-либо риск.

Финансовые криптопродукты

Портфель не всегда должен содержать разные монеты – разнообразить его могут и различные финансовые криптопродукты. Это не просто владение акциями, а, скорее, инвестирование в государственные облигации, ETF или паевые инвестиционные фонды. Инвестировать через блокчейны и DApps можно в огромное количество продуктов.

Если вы новичок в этой теме, то на Binance вы сможете найти множество финансовых продуктов. Чтобы ознакомиться с ними, войдите в свою учетную запись Binance и откройте раздел [Финансы]. У каждого из этих продуктов свой уровень риска, поэтому сначала тщательное изучите механизм их работы.

Как создать хорошо сбалансированный криптопортфель

У каждого инвестора или трейдера есть свое представление о том, каким должен быть хорошо сбалансированный криптопортфель. Однако существуют общие правила, которых стоит придерживаться:

1. Разделите инвестиции в своем портфеле по уровням риска: высокий, средний и низкий. В соответствии с этим определите их вес. Портфель, большую часть которого составляют инвестиции с высоким уровнем риска, определенно не сбалансирован. Такие инвестиции могут принести как большую прибыль, так и огромные убытки. Ваш профиль риска поможет понять, что вам лучше подходит, но всегда лучше создавать некоторое разнообразие в портфеле.
2. Обеспечить ликвидность вашего портфеля могут стейблкоины. Они являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции.
3. При необходимости можно изменить баланс вашего портфеля. Рынок криптовалют очень волатилен, и вы должны принимать решения в зависимости от текущей ситуации.
4. Распределяйте новый капитал стратегически, чтобы избежать перегрузки одного направления вашего портфеля. При получении большой прибыли от одной монеты может возникнуть соблазн инвестировать больше средств, но не поддавайтесь чувству жадности и тщательно продумывайте каждый шаг.
5. Самостоятельно изучите всю доступную информацию – этот совет всегда будет актуален. Вы вкладываете собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на мнение посторонних людей. Советы по выявлению потенциальных мошенников можно найти в разделе 5 распространенных видов мошенничества с криптовалютами и как их избежать.
6. Инвестируйте столько, сколько готовы потерять. Если вы беспокоитесь за свой портфель, то, скорее всего, он плохо сбалансирован. Постарайтесь обеспечить себе такие позиции, которые позволят не понести серьезных убытков в случае, если дела пойдут на спад.

Трекеры криптопортфелей

Трекер портфеля – это программа или услуга, которая позволяет наблюдать движение ваших активов. Благодаря трекеру вы можете оценивать, как текущее распределение соотносится с вашими долгосрочными целями, и отслеживать прогресс. Рекомендуем рассмотреть следующие трекеры:

CoinMarketCap

CoinMarketCap – чрезвычайно популярный трекер цен, который разработал собственную функцию отслеживания портфеля. Трекер портфеля доступен бесплатно на ПК и мобильных устройствах. Чтобы использовать трекер портфеля, вам необходимо добавить свои активы вручную, поскольку он не подключается к кошельку или бирже. Также есть возможность добавить стоимость купленых активов, чтобы наиболее точно отслеживать свою прибыль.

CoinGecko

Трекер CoinGecko известен, как средство отслеживания цен на криптовалюту, но он также позволяет отслеживать и портфель. Данный трекер доступен бесплатно в браузере или на мобильном устройстве. Если вы уже используете CoinGecko для отслеживания криптовалют, то его определенно стоит попробовать для отслеживания портфеля. 

Blockfolio 

Если вам необходимо торговать и управлять своим портфелем одновременно, Blockfolio – отличный вариант. Компания существует с 2014 года и хорошо известна в криптопространстве. Однако трекер предназначен только для мобильных устройств и поэтому уступает другим трекерам, которые можно использовать в браузере.

Delta

Delta – это мобильное приложение, которое позволяет одновременно просматривать свой криптопортфель и традиционные инвестиции. Он поддерживается 20 биржами и различными кошельками, включая Binance. Доступна как бесплатная, так и платная версия, однако торговать в приложении нельзя.

Вывод

Большая часть индустрии криптовалют зависит от здоровья Биткойна. Это не причина того, что ваш портфель не сбалансирован. Различные инвестиционные валюты могут компенсировать убытки, вызванные обвалом биткойнов, поэтому всегда важна диверсификация. Обратите внимание, что ваш портфель должен быть сбалансированным, а не иметь несколько монет.

Видео

Ru

EN